Obsah:
Krok
Pokud obdržíte státní důchod nebo důchod, můžete odečíst z vašeho daňového přiznání až 4 000 USD. Soukromé důchody nebo důchody jsou předmětem srážky ve výši 2 000 USD. Nemůžete si vzít odpočet, pokud nevyberete peníze z vašeho účtu na odchod do důchodu. Kromě toho nedostanete srážku, pokud čerpáte důchody z důchodového plánu zaměstnavatele, ale pracujete pro zaměstnavatele, od kterého pobíráte dávky.
Význam
Výhoda
Krok
Výhodou osvobození od důchodu je, že během odchodu do důchodu budete mít více příjmů. Zatímco odpočet je malý, je to více, než byste jinak dostali bez odpočtu. Vládní důchodové dávky nejvíce od státu a federální důchody jsou odpočitatelné až do 4000 dolarů. Ženatý a podaný společně s vládním důchodem vám umožňuje odečíst až 8 000 dolarů. Kromě toho můžete pokračovat v práci a získat odpočet od IRA. Pravidlo výjimky se vztahuje pouze na plány zaměstnavatelů.
Nevýhoda
Krok
Výše výjimky je malá. I když je to lepší než nic, stále musíte platit daň z příjmů z většiny svých důchodových dávek. To nemusí být dostačující, aby vám pomohlo vyhnout se zdanění dávek sociálního zabezpečení. Zdanění dávek sociálního zabezpečení nastává tehdy, když polovina příjmů ze sociálního zabezpečení a všech ostatních příjmů, které nemají sociální zabezpečení, přesahuje 25 000 dolarů ročně, pokud jste svobodný a 32 000 dolarů, pokud jste ženatý.
Zohlednění
Krok
Zvažte přeměnu tradičních zaměstnavatelských plánů na Rothův plán. Budete muset zaplatit daň z příjmu z celé částky převodu. Využijte slevy, které máte k dispozici v Severní Karolíně. Poté, co zaplatíte daň z převodu, Severní Karolína osvobozuje všechny vaše Roth příjmy z daně z příjmu, takže nebudete muset starat o placení daně z příjmu z distribuce z vašeho účtu odchodu do důchodu.