Obsah:
Z různých důvodů, jako jsou vysoké udržovací poplatky a špatné investiční možnosti, budete možná chtít převrátit finanční prostředky ve vašem současném plánu zdravotního spoření na jinou HSA. Chcete-li provést převrácení, budete se muset obrátit na správce, který vlastní váš běžný účet.
Kontaktování opatrovníka
HSA mohou otevřít pouze správci nebo správci kvalifikovaní pro interní služby. Správcem je finanční instituce, která nabízí plán, jako je banka, družstevní záložna nebo pojišťovna. Pokud máte svůj plán prostřednictvím svého zaměstnavatele, vaše HSA je stále v držení opatrovníka. Pokyny týkající se převrácení HSA získáte od správce pro váš běžný účet. Pokud váš zaměstnavatel sponzoruje váš plán, obraťte se na oddělení lidských zdrojů nebo na administrátora plánu.
Žádost o distribuci
Chcete-li požádat o distribuci svých fondů HSA, postupujte podle pokynů správce. Formulář pro distribuci můžete vyplnit a odeslat online. V opačném případě můžete formulář obvykle odeslat poštou, faxem nebo zrušit. Obecně musíte na formuláři uvést identifikační údaje, jako je adresa a číslo sociálního zabezpečení, plus částka, kterou chcete zaplatit. Toto množství může být částka, nebo částečná částka vašeho zůstatku. Vaše banka by mohla být schopna dát peníze přímo na váš bankovní účet, nebo vám může poslat šek.
Můžete požádat pouze o jeden přechod za rok. Máte také 60 dnů od okamžiku, kdy jste obdrželi distribuci, abyste vložili prostředky do nového HSA. Pokud nedodržíte lhůtu 60 dnů, bude vaše distribuce podléhat dani z příjmů a 20% sankci.
Vyplňte formulář příspěvku
Musíte mít již zřízenou HSA s novým poskytovatelem, abyste mohli požádat o vložení svých finančních prostředků. Možná budete muset vyplnit konkrétní formulář, který opravňuje vašeho nového poskytovatele k provedení vkladu. Obecně je třeba uzavřít příspěvek rolloveru s formulářem.
Uzavření účtu
Formulář distribuce vašeho starého poskytovatele může mít možnost zavřít předchozí účet HSA. Pokud ne, zavolejte poskytovatele a požádejte ho o uzavření účtu.