Obsah:
Převod stávajících 529 vysokých škol na jiný plán 529 je poměrně jednoduchý, jakmile máte papírování v pořádku. Výzkum dostupných 529 plánů a nalezení toho, který nejlépe vyhovuje vašim investičním potřebám, může nějakou dobu trvat. Ujistěte se, že plán, který chcete převést, je způsobilý.
Převod 529 vysokých škol úspor
Krok
Ověřte, zda je způsobilý účet, který chcete převést. Pokud nezměníte příjemce, většina plánů vás omezuje na jeden převod každých 12 měsíců. Pokud měníte příjemce, popis plánu pro aktuální plán vám oznámí, zda můžete účet převést za méně než 12 měsíců.
Krok
Vyberte nový plán 529, který chcete otevřít. Plány se značně liší od státu k státu. Každý z nich má různé investiční možnosti a struktury poplatků. Vyberte si plán, který je nejvíce kompatibilní s vašimi investičními potřebami a má nejnižší poplatky.
Krok
Otevřete nový účet 529 a odešlete požadované dokumenty. Starý plán 529 by měl být schopen přímo převést účet na nový plán, známý jako přímé převrácení. Velmi málo plánů, pokud vůbec nějaké, bude trvat na zaslání šeku, který byste pak předložili novému plánu.