Pravidla investičních limitů podílového fondu

Podílové fondy jsou atraktivní alternativou pro mnoho investorů, protože nabízejí potenciál pro vyšší výnosy než konzervativní možnosti, jako jsou CD a dluhopisy. Podílové fondy také izolují investory před katastrofálními ztrátami tím, že jim poskytují různorodější portfolio než přímé nákupy akcií. Množství peněz, které můžete použít na nákup podílových fondů, není zákonem omezeno, pokud nekupujete finanční prostředky v rámci daňově zvýhodněného penzijního spoření.

Neexistuje žádný limit na výši peněz, které můžete přispět do podílového fondu, který není součástí daňového zvýhodnění.

Limity podílového fondu

Neexistují žádné federálně regulované limity na množství peněz, které můžete umístit do podílového fondu. Makléř, jehož prostřednictvím investujete, může stanovit minimální nebo maximální limity příspěvků.

Limity podílového fondu IRA

Individuální penzijní účty (IRA) a Roth IRAs jsou populární možnosti pro odchod do důchodu spoření, protože poskytují určité daňové výhody na spořiče. Maximální množství peněz, které můžete vynaložit na vzájemné fondy pro IRA nebo Roth IRA od roku 2010, je 5 000 dolarů ročně, pokud máte 50 nebo 6 000 dolarů ročně, pokud máte 50 nebo více let.

401k Limity podílového fondu

Většina zaměstnanců sponzorovaných 401k penzijních plánů se zaměřuje na nákup podílových fondů s důrazem na kombinaci akcií, dluhopisů a investic na peněžním trhu. Maximální osobní příspěvek, který můžete udělat na 401k za rok od roku 2010, je $ 16,500, pokud jste pod 50 a $ 22,000, pokud máte 50 nebo více.