Obsah:
Jakmile dosáhnete věku 59 1/2, můžete peníze z vašeho účtu pro individuální odchod do důchodu (IRA) stáhnout bez postihu. Tradiční majitelé IRA přidávají rozdělení na hrubý roční příjem. Majitelé Roth IRA nepřidávají nic k příjmu, protože Roth roste bez daně, a to za dolary po zdanění. Pro ty, kteří jsou starší 65 let, mohou pomocí distribuce IRA pomoci s měsíčními rozpočtovými potřebami nebo za příležitostné výdaje, jako jsou opravy automobilů, daně z nemovitostí nebo dovolená.
Krok
Zavolejte číslo uvedené na výpisu IRA, abyste potvrdili typ IRA, kterou máte (Roth nebo tradiční), její hodnotu a zda existují nějaké poplatky nebo sankce spojené s distribucemi.
Krok
Než zavěsíte, vyžádejte si od distributora IRA distribuční formulář. Pokud jste blízko pobočky, můžete proces urychlit nastavením schůzky a získání formuláře přímo od zástupce pobočky.
Krok
Vyplňte formulář s údaji o kontaktu a účtu v části „vlastník“. Zaškrtněte políčko, zda chcete jednorázové (jednorázové) rozdělování nebo pravidelné distribuce naplánované měsíčně, čtvrtletně nebo ročně.
Krok
Určete jakoukoli federální srážkovou daň v sekci, která bude obsahovat "daně". Když vezmete peníze ze zdanitelného IRA, máte možnost převzít daně z distribuce nebo je přidat do hrubého příjmu při podání svého návratu.
Krok
Podepište a odešlete formulář. V závislosti na požadavcích zpracovatelů může kontrola trvat až 10 dní. Pokud je vaše IRA držena v bance a vyplňujete formulář osobně, měli byste být schopni jít s šekem nebo hotovostí.