Obsah:
Mnoho lidí si uchovává staré finanční dokumenty po mnohem delší dobu, než je nezbytné, zatímco jiné jsou schopny rychle posílat informace, které jim mohou pomoci později. Udržujte stará daňová přiznání po dobu nejméně sedmi let a výplatní pásy, dokud nedostanete svůj W-2.
Úvahy
Držet všechny finanční záznamy, dokud jste oba ověřili správnost informací v nich a překročil časové omezení pro finanční instituce (např. Hypotečních společností) a IRS, aby se vás na tyto záznamy.
Vrácení daně
Udržujte stará daňová přiznání po dobu sedmi let (nebo déle, pokud to Váš finanční poradce doporučuje). Jedná se o mezní dobu, po kterou může IRS provést audit nebo vyzvat k návratu, nebo pro vás provést určité typy změn ve vašem návratu. Neexistuje však žádné časové omezení, pokud jste nepodali vrácení, nebo pokud jste podali podvodný návrat.
Výplatní páky
Zachovejte výplatní pásy pouze do té doby, než obdržíte tento rok W-2 a ověřte, že částky na W-2 odpovídají částkám na výplatních pásech.
Podpůrné dokumenty
Kromě uchovávání starých daňových přiznání uchovávejte kopie podkladů, jako jsou formuláře W-2, účelové příspěvky, výroční bankovní výpisy a výpisy z hypoték.
Úložný prostor
Skladujte stará daňová přiznání a výplatní pásy ve složkách nebo krabicích, organizované podle roku, v kartotéce nebo na jiném bezpečném místě.