Obsah:
Anuity jsou daňově odložené investice nabízené prostřednictvím pojišťoven, které mají smluvní termín nazývaný doba odkupu. Peněžní částku můžete vyplácet v průběhu období předání, ale může být při tom stanovena pokuta. Kromě toho, pokud ještě nejste 59-1 / 2 roky, můžete být hodnoceni 10% daňovou pokutu za výplatu brzy, podle Internal Revenue Service. Vytahování peněz je snadné; Sledování smluvních pokut a daňových důsledků je tam, kde se lidé dostanou zmateně.
Krok
Podívejte se na vaši anuitní smlouvu. Měla by existovat stránka se souhrnem data, kdy byla anuita vytvořena, částka, s níž byla anuita vytvořena, a délka doby předání. Spolu s dobou odkupu by měl existovat také harmonogram poplatků, které se nazývají odkupní poplatky, které jsou vyhodnoceny při vyplacení smlouvy během období odkupu.
Krok
Přečtěte si část, která popisuje výjimky. Můžete být schopni vytáhnout určitou částku peněz ročně bez postihu, nebo tam může být upuštění od poplatku za dlouhodobou péči nebo invalidní potřeby, podle Insure.com. Vaše zásady budou obsahovat podrobnosti o případných výjimkách, na které máte nárok.
Krok
O daňových důsledcích pro vytažení peněz z anuity včas konzultujte daňového poradce.
Krok
Žádost o vrácení hotovosti formulář od anuitní společnosti.
Krok
Vyplňte formulář úplně se správnou adresou, abyste se ujistili, že se kontrola neztratí. Můžete požádat o úplné odevzdání, částečné vzdání se nebo zahájení systematického platebního programu. Budete mít možnost zadržet daně nebo je odečíst od platby. S formulářem byste měli zahrnout veškeré informace týkající se prominutí, jako je přijetí dlouhodobé péče.
Krok
Podepište formulář a odešlete.