Obsah:
Banky a makléřské firmy přidělují každému makléřskému účtu číslo bankovního účtu. Toto číslo funguje podobně jako uživatelské jméno a umožňuje elektronické i lidské rozhraní ve vaší makléřské firmě, aby vás identifikovalo. Pokud máte více účtů u stejného makléře, přidělí se vám číslo účtu pro každého z nich.
Funkce
Velké makléřské firmy mají miliony klientů a několik majitelů účtů může mít stejné jméno a příjmení. Aby nedošlo k záměně a urychlení procesu identifikace jednotlivých klientů, je každému držiteli účtu přiřazeno číslo účtu. V některých makléřských domech se číslo účtu skládá pouze z čísel, zatímco jiné firmy používají kombinaci čísel a písmen.
Pohodlí
S uživatelským jménem je proces přístupu k vašemu účtu podstatně jednodušší. Když například zavoláte na zákaznickou linku, je-li kombinace čísel mnohem rychlejší než hláskovat své jméno a příjmení, které stále nemusí být dostačující, pokud se stane, že se jedná o jiného zákazníka stejného jména.
Bezpečnostní
Číslo účtu navíc pomáhá vyhnout se chybám. Když posíláte šek nebo peněžní poukázku, např. Makléřská firma vás na šek upozorní, abyste si zapsali číslo účtu. To poskytuje dodatečnou záruku, protože jak jméno na šeku, tak číslo účtu musí odpovídat před převodem finančních prostředků. Pokud se úředník při zadávání jména nebo čísla účtu do systému dopustí chyby, přenos nebude dokončen.
Více účtů
Další funkcí zprostředkovatelských účtů je rozlišovat mezi různými účty, které patří stejnému investorovi. V mnoha případech může mít investor ve stejném obchodě s cennými papíry investiční účet a penzijní účet. Investorovi jsou proto přiřazena různá čísla účtů pro každý z těchto účtů. To pomáhá vyhnout se převodu finančních prostředků z nebo na nesprávný účet a porušením omezení SEC prováděním omezených obchodů na penzijních účtech namísto investičních účtů, které nesou mnohem méně právních omezení.
Není daňové identifikační číslo
Čísla účtů přidělená investorům makléřskými firmami nejsou daňovými identifikačními údaji. Jinými slovy, když vaše makléřská společnost oznámí vaše zisky z investic do akcií IRS, použije buď vaše číslo sociálního zabezpečení, nebo, pokud nemáte, identifikační číslo daňového poplatníka. Čísla účtů se používají pouze pro korespondenci mezi vámi a makléřskou firmou a interně zprostředkovatelem.