Obsah:
Podílové fondy jsou oblíbeným investičním nástrojem mezi všemi typy investorů a spořitelů. Mohou pomoci portfoliu rostou, mohou poskytovat příjmy, a mohou pomoci jednotlivci ušetřit na důchod. Investice do podílového fondu je poměrně snadné. Existují však některé věci, které byste měli vědět a uvažovat o výběru.
Krok
Investor by měl zavolat svého makléře, finančního poradce nebo fondové společnosti, ve které jsou akcie podílového fondu drženy. Dále by měl investor vysvětlit důvod volání, instruovat makléře, aby prodal určitý počet nebo určitou částku dolaru v podílovém fondu, a pak poradit, jak by měl být výnos vyřízen (šek může být zaslán poštou, drátem, vyzvednutým nebo převedeny).
Krok
Investor musí zavolat v prodejní objednávce do 16:00. Také by měl být přidělen čas pro obchod, který má být vložen, a pro všechny otázky, které je třeba zodpovědět nebo které jsou položeny. Vzhledem k tomu, že podílové fondy jsou na konci obchodního dne oceňovány, nelze přesnou cenu podílového fondu určit v okamžiku prodeje, takže je rozumné prodat několik akcií nebo dolarů, než je potřeba. Také v případě, že podílový fond má odkupní poplatek nebo prodejní poplatek, je třeba vzít v úvahu.
Krok
Podílové fondy se vypořádávají jinak než akcie a dluhopisy. Prodeje podílových fondů peněžního trhu se vypořádají ve stejný den; šeky a vodiče však nejsou zasílány do druhého dne. Prodeje akciových a dluhopisových fondů se vypořádají v jeden pracovní den, takže finanční prostředky jsou k dispozici do dvou dnů od prodeje.
Krok
Vede záznamy o všech transakcích podílových fondů (kupuje, prodává, reinvestuje, odkupuje a / nebo vyměňuje). Tyto informace budou potřebné pro daňové účely.