Jak ovlivňuje konkurs My Series 7 Licence?

Někdo, kdo chce prodávat cenné papíry ve Spojených státech, musí projít zkouškou cenných papírů řady 7, kterou spravuje Regulační úřad finančního průmyslu (FINRA), dříve Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD). Ti, kteří tuto zkoušku absolvují, se mohou stát registrovaným zástupcem makléřských prodejců ve Spojených státech. Pokud by makléř série 7 spadl na těžké časy, musí zvážit možnost odejmutí licence před vyhlášením úpadku.

Úpadek může brzdit sběrné akce.

Prohlášení konkursu

Vyhlášení kapitoly 7 nebo 13 bankrotu je obvykle posledním krokem pro ty, kteří se dostanou do prodlení finančně a nemohou zaplatit své dluhy. Úpadek automaticky zastaví inkaso, včetně mzdových exekucí a soudních sporů, ale není to vždy žádoucí. Finanční poradci, makléři a poradci mohou své licence zrušit nebo omezit. Úpadek zůstává na vaší kreditní zprávě po dobu až 10 let, obvykle vám brání získat další úvěr.

FINRA

Podle zákona o regulaci finančního sektoru (FINRA), čl. III, oddíl 4, podání žádosti o prohlášení konkursu není událostí, která by diskvalifikovala jednotlivce z přidružení k členskému podniku FINRA. FINRA je největším nezávislým regulátorem pro společnosti působící ve Spojených státech.Jeho cílem je chránit investory zajištěním spravedlivého a čestného fungování odvětví cenných papírů. FINRA dohlíží na více než 631 110 zástupců registrovaných cenných papírů.

Státní zákony o úpadku se mění

Zákony o úpadku se liší stát od státu. Některé státy jsou restriktivnější než jiné. Podle Attorneys Worwag a Malysz z Des Plains, Illinois, protože všichni jednotlivci mají nárok na úpadek, profesní licence, jako jsou ty, které drží CPA, realitní agenti a zdravotníci a právníci, by neměli být dotčeni konkurzním řízením. Obnovení této licence v Illinois může být odepřeno pouze osobám s licencí k poskytování finančního poradenství.

V závěru se počítá s rozhodnutím firmy

Na konci dne je na individuálním makléřském domě nebo investiční společnosti, aby rozhodl, zda je makléř s úpadkem kapitoly 7 aktivem pro firmu, nebo zda situace staví na integritu dané firmy.