Obsah:
Wells Fargo je hlavní komerční bankovní institucí, která poskytuje zákazníkům komplexní finanční služby. Díky individuálnímu účtu odchodu do důchodu prostřednictvím Wells Fargo máte možnost vlastnit si časový certifikát, peněžní trh nebo fixní anuitu přímo prostřednictvím svého osobního bankéře. Můžete mít také Well Fargo Investments IRA, která není bankou IRA; Wells Fargo Investments je dceřinou společností společnosti Wells Fargo, která je komplexní makléřskou firmou. Přístup k vašemu IRA vyžaduje vidět správného zástupce, aby vyplnil správné formuláře.
Krok
Projděte se do místní pobočky Wells Fargo nebo zavolejte na číslo zákaznického servisu, které se nachází ve vašem prohlášení IRA. Promluvte si s představitelem o distribuci z IRA. Zástupce vás může odkázat na zástupce zprostředkovatele, pokud máte účet ve společnosti Wells Fargo Investments.
Krok
Vyžádejte si distribuční formulář a vyplňte své jméno, adresu a informace o účtu. Uveďte výši distribuce a to, zda se jedná o jednorázový odběr nebo o systematickou distribuci, která se děje pravidelně.
Krok
Zaškrtněte všechna políčka nebo zapište poznámky, zda se na distribuci vztahují zvláštní výjimky. To platí pro distribuce, kterou majitelé IRA do věku 59 let 1/2 z důvodů strádání, školné nebo nákup domů. Výjimka odstraňuje 10% daňovou pokutu na distribuci.
Krok
Vyplňte federální daňovou srážkovou část formuláře. Osoby mladší 59 let budou automaticky zadrženy 20%. Ti, kdo věk budou mít možnost zadržet nebo ne.
Krok
Podepište a odešlete formulář. Rozdělení bank se může uskutečnit okamžitě, zatímco rozdělování makléřů může trvat tři až pět dnů, než dojde k likvidaci aktiv a požadavků na zpracování.