Jak často dělají podílové fondy dividendy?

Podílové fondy generují výnosy různými způsoby, včetně rozdělení dividend. V závislosti na typu fondu mohou být výplaty dividend vypláceny měsíčně, čtvrtletně, pololetně nebo ročně a daňové důsledky rozdělování dividend závisí na typu účtu, který drží vaše podílové fondy.

Zvětšovací sklo pomáhá zachytit hloubku a délku různých podílových fondů uvedených na burze cenných papírů: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Peněžní trh a dluhopisové fondy

Podílové fondy peněžního trhu, které investují do dluhových cenných papírů, jako jsou americké vládní dluhopisy a korporátní dluhopisy, vyplácejí měsíční dividendy. Dluhopisové podílové fondy, které drží krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé dluhopisy nebo jejich kombinace, také vyplácejí měsíční dividendy. Míra návratnosti dluhopisového fondu je obvykle vyšší než výnos z fondu peněžního trhu.

Růstové fondy, Value and Blend fondy

Podílové fondy, které investují do růstových akcií, nemají tendenci vyplácet dividendy. Důvodem je povaha růstových akcií. Když jsou společnosti v režimu rychlého růstu, obvykle zadržují zisky, aby reinvestovaly interně a neplatí dividendy. Přínosy růstových fondů tak přicházejí s dlouhodobým zhodnocováním kapitálu na rozdíl od pravidelných příjmů.

Mezitím podílové fondy, které investují do hodnotových akcií, obvykle vyplácejí dividendy na pololetní nebo čtvrtletní bázi. Hodnoty jsou vydávány společnostmi, které jsou stabilní a vyplácejí dividendy v rámci své činnosti. Tyto dividendové fondy v rámci vzájemného fondu jsou vypláceny akcionářům jako dividendy vzájemných fondů.

Směšovací fondy, které kombinují růstové a hodnotové akcie, také vyplácejí dividendy, obvykle v pololetních nebo čtvrtletních intervalech.

Odvětvové fondy

Fondy, které se specializují na určitý tržní sektor, jako je zdravotní péče nebo nemovitosti, mají tendenci platit pololetní nebo čtvrtletní dividendy, jakož i krátkodobé a dlouhodobé kapitálové zisky. Kapitálové zisky, které jsou někdy zaměňovány s dividendami, jsou výsledkem prodeje akcií za účelem zisku a rozdíl je předán akcionářům. Výnosy pro sektorový fond, který platí jak dividendy, tak kapitálové zisky, mohou být významné kromě zvýšení ceny akcií fondu.

Daňové důsledky

Jsou-li podílové fondy vyplácející dividendy drženy na účtu s odloženým zdaněním, například 401 (k) nebo individuálním důchodovém účtu, dividendy se reinvestují, takže z nich nemusíte platit daně z příjmů. Naopak, pokud jsou podílové fondy vyplácející dividendy drženy mimo účet s odloženým zdaněním, musíte tyto dividendy nahlásit jako příjem za běžný daňový rok.

Informační list fondu

Zjistit, zda podílový fond vyplácí dividendy, a jak často během roku hledat informační list podílového fondu. Na stránkách nezávislé výzkumné firmy Morningstar nebo na webových stránkách jednotlivých podílových fondů najdete informační listy vzájemných fondů. Tyto stránky budou zobrazovat poslední data dividend pro jednotlivé fondy, které budou uvádět intervaly vyplácení dividend.