Obsah:
S tolika různými investičními možnostmi tam může být těžké říct, které z nich se daří dobře a které z nich byly nedostatečně výkonné. Chcete-li sledovat, jak vaše investice fungují, můžete použít realizovaný návratový vzorec, který bere v úvahu celkovou částku zisku nebo ztráty, kterou jste utrpěli z držení investice. Vědět, jak vaše investice fungují, vám může pomoci učinit lepší rozhodnutí v budoucnu.
Vypočítat realizovaný výnos
Návratnost, kterou realizujete z investice, má ve skutečnosti dvě složky: zvýšení nebo snížení ceny investice a veškerých příjmů, které obdržíte, když vlastníte investici. Například akcie mohou akcionářům vyplácet čtvrtletní dividendy nebo dluhopisy mohou provádět čtvrtletní úrokové platby. Pokud zanedbáte zahrnutí příjmové části, můžete podcenit výkonnost svých akcií vyplácených dividend nebo dluhopisů s příjmem.
Pro výpočet realizovaného výnosu odečtěte počáteční cenu od koncové ceny pro výpočet zvýšení nebo snížení hodnoty investice. Pak přidejte veškeré příjmy, které vám byly vyplaceny během vašeho vlastnictví investice.
Řekněme například, že si koupíte akcie na začátku roku za 50 dolarů a na konci roku ji prodáte, když to bude mít hodnotu 49 dolarů, ale každý čtvrtý týden zaplatil 1 USD v dividendách. Odečtěte počáteční cenu $ 50 od koncové ceny $ 49, abyste zjistili, že jste ztratili $ 1 na hodnotě. Ale pak přidejte $ 4 dividend, abyste zjistili, že vaše realizovaná návratnost investice byla ve skutečnosti 3 USD. Pokud byste ignorovali příjmovou složku, mylně byste si mysleli, že jste ztratili peníze na investici.
Realizovaný výnos jako procento
Vypočítání realizovaného návratu jako čísla dolaru je užitečné, ale neumožňuje vám porovnat relativní výkonnost investic různých velikostí. Například, $ 500 návrat může znít skvěle, ale je to mnohem lepší, pokud jste museli investovat pouze 1.000 dolarů, než kdybyste museli investovat 100.000 dolarů.
Pro výpočet realizovaného výnosu v procentech vydělte částku svého realizovaného výnosu vaší počáteční investicí. Poté vynásobte výsledek 100 a převeďte desetinné číslo na procenta. Pokud jste například zjistili návratnost ve výši 3 USD z investice ve výši 50 USD, rozdělte $ 3 o 50 USD a získejte 0,06. Pak vynásobte 0,06 o 100, abyste zjistili, že jste si uvědomili návratnost investice ve výši 6%.