Obsah:
Zatímco peníze, které jste vyčlenili ve svém plánu 401k, jsou určeny k tomu, aby vám pomohly financovat váš odchod do důchodu, existují časy, kdy je třeba plán vyplatit brzy. Zatímco vyplacení 401k plánu před dosažením věku odchodu do důchodu je drahé, možná vás podrobí 10% trestu a tisíce dalších daní, pokud nemáte jiný zdroj peněz, může to někdy dávat smysl používat peníze ve vašem 401k na financování současných životních nákladů.
Krok
Najděte nejnovější prohlášení ze svého plánu 401k. To vám dá představu o tom, kolik je ve fondu, ačkoli přesná částka může být více či méně závislá na tom, zda se od zveřejnění prohlášení zvýšil nebo klesl. Pokud máte online přístup ke svému účtu, můžete tento zůstatek zkontrolovat.
Krok
Obraťte se na uschovatele, který drží plán 401k. Ve většině případů je depozitářem makléřská firma, společnost podílového fondu nebo banka. Tento zaměstnavatel vám může poskytnout tyto informace, pokud je nemáte. Jméno a telefonní číslo správce je také uvedeno ve vašem 401k zůstatku.
Krok
Informujte zástupce, že si přejete vyplatit svůj 401k plán. Řekněte zástupci, jak hodláte peníze použít - což usnadní určení, zda výběr podléhá daňovým sankcím a dani z příjmů. Pokud se výběr použije k nákupu primárního bydliště nebo k úhradě některých výdajů na vysokou školu, nemusíte zaplatit pokutu ve výši 10%, i když peníze, které si vyberete, jsou stále předmětem běžných daní z příjmů.
Krok
Vyplňte papírování potřebné k provedení výběru. V závislosti na správci mohou být formuláře k dispozici na webových stránkách organizace. V opačném případě počkejte, až formuláře dorazí do pošty, vyplňte je úplně, podepište je a pošlete na uvedenou adresu.
Krok
Uveďte, jak chcete obdržet výnosy z vašeho 401k, tj. Šeku, bankovního převodu, drátu. Mějte na paměti, že by to mohlo trvat nejméně týden, než zavřete 401k a převedete finanční prostředky.