Obsah:
Typicky, musíte počkat, až dosáhnete věku 59 1/2, aby se peníze z vašeho 401k plánu bez zaplacení trestu. Nicméně, Internal Revenue Service umožňuje několik výjimek z tohoto pravidla, z nichž jeden vám umožní, aby se bez penalizace, pokud odejdete po 55 letech věku. Po převzetí distribuce vyplňte všechny příslušné formuláře, když podáte své daňové přiznání, abyste se vyhnuli pokutě. Z distribuce však musíte platit daně z příjmu.
Krok
Vyžádejte si distribuci ze svého plánu 401k vyplněním příslušného papírování, které je k dispozici u správce 401k plánu. Můžete si vzít distribuci, protože jste opustili svou práci.
Krok
Výši rozdělování jako daňový a důchodový rozdělením na daň z příjmu oznamte formulářem 1040. Tato částka se počítá jako zdanitelný příjem a bude zdaněna na základě mezní daňové sazby. Nemůžete se vyhnout této dani, a to ani v případě, že budete čekat, až budete ve věku 59 1/2 nebo starší, abyste se mohli rozdělit.
Krok
Vyplňte formulář 5329, abyste se vyhnuli platbě extra 10% předčasného výběru trestu na distribuci. Oznámte výši distribuce na lince 1 a také oznámte tuto částku na lince 2. Vedle řádku 2 napište "01" pro označení, že nedlužíte žádný trest, protože jste opustili práci v roce, kdy jste dosáhli věku 55 let nebo později. Vzhledem k tomu, že IRS neomezuje výši této výjimky, vylučuje to případné předčasné odstoupení od smlouvy.