Obsah:
Krok
Na rozdíl od osobního šeku je pokladní šek podpořen spíše bankovními prostředky než prostředky na osobním kontrolním účtu. Poskytujete však bance finanční prostředky na krytí šeku pokladníka v době nákupu, a to buď penězi, kterou jste do pobočky přivezli, nebo peněžními prostředky odečtenými z Vašeho bankovního účtu.
Rozlišení šeku kontrolora
Hlášení do IRS
Krok
V souladu se zákonem o bankovním tajemství musí finanční instituce, které obdrží od zákazníka 10 000 USD nebo více, vyměnit za šekový pokladní přepážku nebo jiný obchodovatelný nástroj.To platí bez ohledu na to, zda byla splněna prahová hodnota 10 000 USD během jedné transakce nebo v průběhu více transakcí. Pokud si například zakoupíte jednu šekovou pokladnu ve výši 5 000 USD, není pravděpodobné, že banka transakci nahlásí. Pokud je však pokladní šek jedním z několika, čímž se celková částka vaší transakce převede na 10.000 dolarů nebo více, musí banka oznámit sérii transakcí. Banka může také podat zprávu o kontrole pokladny ve výši 5 000 USD, pokud se transakce jeví jako podezřelá, a to i v případě, že se neúčastníte žádných jiných transakcí.