Obsah:
Příprava na váš život poté, co váš manžel prošel, zahrnuje více než zabývat se emocemi ztráty svého životního partnera. Musíte se zabývat finančními aspekty. Podání manželských nároků na důchodové spoření a dávky sociálního zabezpečení pomůže zajistit, že budete mít příjem potřebný k tomu, aby vás udržel. Sociální zabezpečení má odlišný proces než penzijní plány zaměstnavatelů nebo účty IRA.
Plány odchodu do důchodu
Krok
Zavolejte správce penzijního plánu na číslo uvedené na prohlášení vašeho manžela. Můžete mít více než jeden plán odchodu do důchodu pro volání, například plán IRA, 401k nebo 403b. Proces je stejný pro každý z nich.
Krok
Poskytněte zástupci informace o účtu svého manžela, vysvětlete, že zemřel a vy musíte učinit nárok na smrt.
Krok
Vyplňte formulář dávek smrti od správce a proveďte revizi možností. Možná budete chtít diskutovat o situaci s daňovým poradcem, pokud se zajímáte o daňové důsledky přijímání rozdělení. Peníze, které si vezmete z daňově odložených penzijních plánů, se přidávají k vašim příjmům, takže si možná budete chtít vybrat jednu z dalších možností.
Krok
Kompletní papírování, výběr nejlepší volbou pro vás. Jako pozůstalý manželský partner můžete pokračovat v důchodovém spoření jako vlastní IRA, mít paušální částku, rozdělovat po dobu pěti let nebo převádět prostředky do příjemce IRA. Vaše volba je neodvolatelná.
Krok
Předložte papírování administrátorovi s originálním úmrtním listem. Kopie není vhodná. Originály úmrtních listů jsou k dispozici v krajské evidenci nebo prostřednictvím márnice.
Krok
Počkejte na potvrzení nebo distribuci od správce. Zpracování papírování může trvat až týden, možná déle, pokud účet přesouváte.
Nárok na sociální zabezpečení
Krok
Zavolat správu sociálního zabezpečení na 800-772-1213. Vysvětlete, že hledáte dávky vdovy a uveďte číslo sociálního zabezpečení svého manžela.
Krok
Potvrďte, že jste způsobilí. Musíte mít nejméně 60 let, abyste získali vdovské dávky, pokud nejste invalidní; věk způsobilosti klesne na 50 pro postižené vdovy. Vdovy s dětmi mladšími 16 let mají nárok na dávky bez ohledu na jejich věk.
Krok
Poslat originální úmrtní list spolu s kontrolou informací, kam mají být platby provedeny. Se zástupcem se můžete setkat osobně, pokud máte k dispozici kancelář pro správu sociálního zabezpečení.