Obsah:
Smrt rodinného příslušníka nebo jiného milovaného člověka může být velmi obtížně emocionálně i finančně obtížná, pokud se jedná o převod majetku, například akcií. Může to být velmi matoucí a může mít s tím spojené daňové zatížení. Znalost různých registrací skladových zásob a postupu může usnadnit práci.
Krok
Určete, jak byl sklad registrován. Různé registrace jsou Jednotný jednotlivý vlastník, Převod na smrt, Společný nájemce s právem na přežití a Společní nájemci ve Společnosti. Akcie lze také umístit do důvěry. Vědět, jak budou akcie registrovány, bude určovat, kolik úsilí bude trvat na jejich převedení.
Krok
Zajistěte převod vlastnického formuláře a zcela jej vyplňte. Samozřejmě u účtů, které nejsou ve společném vlastnictví, musí být majetek ověřen před zahájením procesu převodu. U účtů převodu na smrt není třeba žádné dědictví a nemusí být zahrnuty do závěti.
Krok
Pokud je to nutné, získejte záruku podpisu medailonu. V některých situacích, například v případě, kdy existuje více než určité množství akcií, je taková záruka nutná. To lze získat od banky, která se účastní programu Medallion Stamp. Tento program zaručuje podpis na akciových certifikátech. Notářské razítko není náhradou za Medallion Stamp.
Krok
Vyplňte Daň z dědictví, pokud to stát vyžaduje. Některé státy mohou tuto výjimku vyžadovat a některé nemusí.