Jak likvidovat zásoby

Kdykoli likvidujete malé portfolio nebo převedete akcie na hotovost, má finanční důsledky. Můžete například zdanit kapitálové zisky nebo ztratit budoucí zhodnocení portfolia. Likvidační specialista u makléřské firmy vám může pomoci předvídat daňové důsledky likvidace portfolia a poradit vám ohledně přístupu, který maximalizuje návratnost vaší investice.

Close-up digitalizovaného akciového trhu boardcredit: leungchopan / iStock / Getty Images

Vyhodnoťte své portfolio akcií

Když se podíváte na své akciové portfolio, poznamenejte si počet akcií, které vlastníte pro každou společnost a jejich aktuální hodnotu. Pokud vlastníte velký počet akcií nebo pokud hodnota akcií významně zhodnotila, měli byste z několika důvodů spolupracovat s makléřem, abyste své portfolio zlikvidovali. Chcete-li například prodat své akcie za nejlepší tržní cenu, měli byste se vyhnout přesunu velkého počtu akcií na trh najednou, což způsobí pokles ceny akcií. Kromě toho, pokud vaše akcie neobchodují často nebo akcie byly vydány soukromou společností, získat radu o likvidaci svého portfolia od jednoho nebo více makléřů.

Daňové důsledky likvidace

Než začnete likvidovat své zásoby, zvažte daňové důsledky. Pokud například prodáváte za zisk, který byl ve vašem portfoliu déle než rok, zisk podléhá dani z kapitálových zisků. Pokud k prodeji dojde méně než jeden rok po datu nákupu, váš zisk podléhá běžné sazbě daně z příjmů, která může být vyšší než sazba daně z kapitálových zisků. Pokud tuto akcii prodáte se ztrátou, tato ztráta může kompenzovat jakýkoli kapitálový zisk, který jste získali z prodeje jiné investice. V důsledku toho, když prodáváte, můžete spárovat akcie, které vzrostly na hodnotu s akciemi, jejichž hodnota se snížila.

Určete tržní cenu a objem prodeje

Likvidujete zásoby v současné tržní hodnotě. Pokud jsou akcie veřejně obchodovány, můžete zjistit jejich aktuální tržní cenu na příslušné burze. Vytvořte prodejní objednávku uvedením počtu akcií, které chcete prodat. Částka, kterou obdržíte, se bude rovnat počtu akcií vynásobenému jejich aktuální tržní cenou po odečtení transakčních a makléřských poplatků.

Spusťte prodej

Váš obchodník s cennými papíry může realizovat příkazy k prodeji nebo můžete tak učinit pomocí online makléřského účtu. Pokud váš makléř prodává každou jednotlivou pozici, musíte jí sdělit, jaký počet akcií konkrétní akcie chcete likvidovat. Pokud zadáte příkaz k prodeji prostřednictvím svého makléřského účtu, zadejte počet akcií pro každou akcii, kterou chcete zlikvidovat. V obou případech můžete zadat nejnižší přijatelnou prodejní cenu za akcii pomocí speciálních typů objednávek.

Potvrďte nákupní objednávky

Váš makléř vám poskytne potvrzení o prodeji vašich akcií. Přezkoumání potvrzení a potvrzení počtu prodaných akcií a prodejní ceny každého z nich, jakož i náklady vynaložené na prodej cenných papírů. Každá společnost poskytující finanční služby je povinna poskytnout prodávajícímu tyto informace.