Obsah:
- Přesunout na standardní bankovní účet
- Převod do nového makléře
- Zahájit přenos
- Zavřete svůj účet TD Ameritrade
Pokud jste původně měli účet u Scottrade®, v roce 2017 jste se stal zákazníkem TD Ameritrade. Stejně jako u každého přechodu to znamená zvyknout si na nové politiky a postupy. U většiny makléřských firem je uzavření účtu podobným vícestupňovým procesem, ale je důležité znát tyto kroky dříve, než začnete.
Přesunout na standardní bankovní účet
Pokud plánujete převést své prostředky na svůj bankovní účet, v tomto kroku pravděpodobně nebudete muset nic dělat. Je však důležité si uvědomit, že Federální korporace pojištění vkladů pokrývá pouze jednu částku ve výši 250 000 USD, takže pokud částka, kterou převádíte, vás nad to zváží, zvažte nastavení účtu u jiné banky. Mějte na paměti, že tento $ 250,000 není na účet. Pokud máte 250 000 dolarů na úsporách a 50 000 dolarů na kontrolu, bude pokryto pouze 250 000 USD. Pravděpodobně také nebudete moci získat slušnou úrokovou sazbu z peněz, které vložíte, pokud ji vložíte do standardního účtu.
Převod do nového makléře
Pokud na druhou stranu prostě chcete jít s jinou makléřskou firmou, budete muset dát nějakou práci, aby se to zřídilo na přední straně. Kontaktujte svého makléře a informujte ho, že máte zájem o převod prostředků. Mějte na paměti, že i když TD Ameritrade neúčtuje poplatek za uzavření vašeho účtu, za převody je poplatek 75 USD. Někteří makléři nabízejí buď zaplatit poplatek nebo dát podpisový bonus ve výši 100 dolarů nebo více, což je dobré vědět, zda jste stále nakupovat kolem. Budete spolupracovat s novým makléřem, abyste získali finanční prostředky z účtu TD Ameritrade a do nového domova.
Zahájit přenos
Váš nový makléř předá Formulář inicializace převodu, který dokončíte pro zahájení procesu. Nebudete muset dělat nic z tohoto bodu, ale dva makléři budou mít spoustu práce. Váš nový makléř vloží všechny vaše informace do systému nazvaného Automatizovaná služba převodu zákaznických účtů, která zpracovává pohyblivé peníze mezi obchodními účty. ACATS oznámí TD Ameritrade, že byl požádán o převod, a pokud jsou všechny informace poskytnuty a přesné, bude převod zahájen. Celý proces trvá přibližně jeden týden.
Zavřete svůj účet TD Ameritrade
Jakmile je převod dokončen, kontaktujte TD Ameritrade na čísle 800-669-3900 a požádejte o uzavření účtu. Písemnou žádost můžete zaslat také domovské pobočce TD Ameritrade. Uveďte své jméno, číslo účtu, žádost o uzavření účtu, aktuální adresu a svůj podpis.