Obsah:
Kontrola třetí stranou je podepsaná zamýšleným příjemcem někomu jinému za účelem uložení nebo hotovosti. Původní příjemce musí nejprve potvrdit šek, ideálně jej podepsat jako „odměnu v pořadí“ následovanou jménem osoby, které dává. Tento příjemce ji pak schvaluje a ukládá na vlastní účet. Tyto kontroly bývají obvykle složitější než vklady nebo hotovost než běžné dvoustranové kontroly, protože představují pro banku vyšší riziko.
Proces vkladu
Banky vám nedovolí v bankomatech ukládat šeky třetích stran. Například v TD Bank budete muset vidět bankéře a vyplnit formulář pro schválení a vydání. Můžete také prodloužit finanční prostředky, dokud šek nevymaže vydávající banku v závislosti na zásadách vaší banky. Kontroly třetích stran mohou být navíc pro příjemce obtížné vybírat, pokud by šek byl vrácen za nedostatečné finanční prostředky. Toto tvrzení by nebylo proti osobě, která vám šek poskytla, ale tomu, kdo jej napsal.
Riziko podvodů
Kontroly třetích stran jsou riskantní přijmout z několika důvodů. V příručce o praní špinavých peněz, jejímž cílem je poskytovat poradenství podnikům poskytujícím finanční služby, uvedla síť pro vymáhání finančních trestných činů Ministerstva financí USA, že vyplacení velkého počtu šeků třetích stran nebo placení za služby s kontrolami třetích stran může být znamením peněz. praní špinavých peněz. Pokud vám někdo poskytne takovou kontrolu, o které nevíte a důvěřujete, je tu šance, že budete v nešikovné osobě v podvodu kontroly.