Jak funguje Podílový fond?

Investiční společnost otevírá fond nazvaný podílový fond a poté podporuje akcionáře v investování do podílového fondu. Podílový fond má obecně téma, jako např. „Index 500 firem“ nebo „Dlouhodobé pojištěné státní dluhopisy“. Investiční společnost používá investované peníze na nákup akcií v široké škále finančních investic, které odpovídají tématu podílového fondu. I když by investor v podílovém fondu mohl vlastnit pouze jeden podíl v podílovém fondu, vlastní podílový fond více akcií vícenásobných investic.

Jak funguje Podílový fond?

Co je Podílový fond

Úroveň rizika

Všechny podílové fondy přicházejí s určitou mírou rizika, protože vláda je nepojišťuje. Zatímco minulá výkonnost je obecně dobrým ukazatelem budoucího výkonu, nikdo nemůže zaručit, že určitý podílový fond poskytne určitou úroveň návratnosti investice. Investiční společnost obecně přiděluje každému podílovému fondu úroveň rizika, jako je nízké riziko nebo vysoké riziko, takže investoři mohou činit informovaná rozhodnutí o tom, který podílový fond si vybere.

Úloha manažera podílového fondu

Každý podílový fond má manažera podílového fondu, který je zodpovědný za dohled nad růstem podílového fondu. Manažer podílového fondu, stejně jako tým finančních analytiků, zkoumá oblast investic a činí informovaná rozhodnutí o tom, které akcie nebo dluhopisy nakoupí nebo prodají, aby vzájemný fond dosáhl nejvyšší míry návratnosti.

Load Versus No-Load Mutual Funds

Některé podílové fondy účtují počáteční investiční poplatek, který se nazývá "zátěž". Například, pokud podílový fond má zatížení 1 procenta, pak když investujete 1000 dolarů do fondu, uvidíte pouze 990 dolarů na vašem účtu podílového fondu. Ostatní podílové fondy neúčtují žádné počáteční investiční poplatky, takže počáteční investice ve výši 1 000 USD by umístila všech 1000 dolarů do podílového fondu. Tento druh podílového fondu se nazývá "bezobslužný" podílový fond.

Podílové listy podílového fondu

Pokud investujete do podílového fondu, vlastníte určitý počet akcií tohoto fondu. Stejně jako ceny akcií, i cena podílu v podílovém fondu kolísá. Možná zjistíte, že hodnota akcií, které držíte v podílovém fondu, je o jeden den vyšší a nižší. Pokud se rozhodnete prodat své akcie v podílovém fondu, budete zodpovědní za placení daní ze zvýšení hodnoty akcií. Pokud ztratíte peníze, můžete si vzít odpočet za ztrátu.

Předávání zisků a ztrát vlastníkům podílového fondu

Správce podílového fondu bude v průběhu roku nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy nebo jiné investice s penězi podílového fondu. Zisky a ztráty z těchto rozhodnutí jsou pravidelně předávány majitelům podílového fondu. Investiční společnost vykazuje tento příjem federální vládě a budete muset platit daně ze zisku, i když jste reinvestovali zisky do podílového fondu.