Obsah:
Ze svého bankovního účtu můžete kdykoli vybrat tolik peněz, kolik potřebujete, ale existují určité předpisy pro částky nad 10 000 USD. Pro větší výběry musíte prokázat svou totožnost a prokázat, že hotovost je pro právní účely. Pokud si vyberete velmi velkou částku, může trvat několik dní, než obdrží peníze.
Zákon o bankovním tajemství
FDIC inicioval zákon o měnách a zahraničních transakcích v roce 1970, takže finanční instituce USA by mohly pomoci vládě v boji proti praní špinavých peněz. Tyto předpisy také označované jako zákon o bankovním tajemství vyžadují, aby instituce vykazovaly jakoukoli činnost zákazníka, která se jeví jako podezřelá nebo se liší od pravidelného chování. Například, vaše banka musí učinit zprávu IRS, pokud stáhnete více než 10.000 dolarů, zejména pokud jste takovou velkou částku ještě nevybrali.
Odstoupení od smlouvy
Vyplňte výdejní lístek ve vaší bance a předejte jej bankéři, stejně jako u běžných transakcí. Uveďte identifikaci, jako je řidičský průkaz, státní občanský průkaz nebo cestovní pas, jakož i číslo sociálního zabezpečení. Buďte připraveni odpovědět na otázky o svém výběru, například o tom, co s ním plánujete udělat. Vyžadovatel je povinen klást tyto otázky, aby vyplnil hlášení o měnových transakcích, které musí banky podat pro výběr hotovosti nad 10 000 USD. Pokud odmítnete odpovědět nebo vydáte vyhýbavé odpovědi, musí pokladník podat zprávu o podezřelých aktivitách. Vaše banka nemusí mít po ruce částku a může vás požádat, abyste se do sedmi dnů vrátili.
Nelegální strukturování
Snažit se zabránit tomu, aby banka oznámila výběr 10 000 dolarů výběrem o něco menší částky, například 9,985 dolarů, se nazývá strukturování. Je také považováno za strukturování, pokud částku vyberete v menších částkách po dobu několika dnů, nebo ji vyberete v menších částkách z různých poboček. Toto chování je porušením federálního zákona a mohlo by způsobit, že vláda bude po dobu neurčitou chopit se peněz, nebo dokud nebude situace uspokojivě vysvětlena.
Zůstaňte v bezpečí
Pracujte v bezpečí při přepravě velkého množství peněz.Větší bankovky dělají menší hromadu peněz. Například, 10.000 dolarů se vejde do peněženky v 1000 dolarů účty - pokud je vaše banka má - nebo do vaší peněženky nebo laptop případ v $ 100 účty. Oddělte je od peněz, které potřebujete pro pravidelné transakce, abyste se vyhnuli chybnému vytažení na veřejnosti. Peněženku umístěte mimo dosah kapesníků, jako je tomu ve vaší vnitřní kapse. Pokud ho nesete v kabelce, zajistěte ho a držte ho blízko. Když opouštíte banku, vypadejte sebejistě a nespojujte oblast, kde jste peníze umístili. Protože je v číslech bezpečnost, nechte si s vámi někoho důvěřovat.