Mohu otevřít bankovní účet bez ID?

Osobní identifikace je překážkou, když patříte mezi 10 milionů lidí v USA bez bankovního účtu a chcete si otevřít účet. Vzhledem k nedávným americkým a mezinárodním právním předpisům a dohodám IRS se zahraničními finančními institucemi, bankami, družstevními záložnami a spořitelními a úvěrovými asociacemi po celém světě musí ověřit, zda jsou občané a občané Spojených států při otevření účtu totožní. Účet nelze otevřít bez ID; máte však možnosti pro typy ID, které banka přijímá.

Mohu otevřít bankovní účet bez ID kreditu: icetocker / iStock / GettyImages

Zobrazeno ID je trestný čin

Americký patentový zákon činí program identifikace zákazníků nebo CIP povinný pro všechny finanční instituce v USA jako odstrašující prostředek terorismu. § 326 tohoto zákona jim umožňuje stanovit vlastní kritéria pro ověření totožnosti nového majitele účtu za předpokladu, že získají alespoň čtyři klíčové typy informací: jméno, adresu, datum narození a identifikační číslo poplatníka.

Díky pravidlům "Know Your Customer" nebo KYC následovaným globálním omezením praní špinavých peněz musíte poskytnout ověřenou nebo notářsky ověřenou kopii cestovního pasu pro otevření číslovaného účtu v zahraniční nebo pobřežní bance. To platí i v případě, že vám na pomoc slouží agent nebo zprostředkovatel. Padesát šest zemí má dohody s KYC s IRS, které uvádějí, že k otevření nového účtu vyžadují cestovní pas nebo průkaz totožnosti s fotografií. To zahrnuje Švýcarsko, historicky strážce identity držitele účtu.

Video dne

Každý má možnosti identifikace

Pravidlo CIP nastiňuje seznam primárních a sekundárních dokumentů pro prokázání totožnosti. Primární ID je státem vydaný doklad s fotografií, jako je cestovní pas, trvalý pobyt nebo cizinecká registrační karta nebo řidičský průkaz. Ukazuje vaše jméno, adresu a bydliště nebo státní příslušnost, a aby bylo přijatelné, nemůže být vypršeno. Městské identifikační průkazy vydávané městy jako New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Další přijatelné primární ID jsou Connecticut a San Francisco pro neregistrované přistěhovalce a státní identifikační karty.

Spolková rada pro finanční instituce vybízí banky, aby používaly více než jeden identifikační dokument, protože primární ID mohou být padělky a převládá krádež identity. Mezi tyto druhotné druhy identifikace patří rodné listy, průkazy totožnosti, karty voličů USA a karty Medicare. Pokud nemáte primární dokument, může banka požádat o zobrazení dvou sekundárních dokumentů. Například může být postačující zaměstnanecký odznak s vaší fotografií a podpisem, vysokoškolský průkaz totožnosti nebo občanský průkaz totožnosti s fotografiemi. Banky také mají možnost ověřit si své údaje prostřednictvím agentury poskytující úvěry.

Musíte poskytnout identifikaci poplatníka

Kromě primárních a sekundárních identifikačních dokladů musí občané USA poskytnout své identifikační číslo sociálního zabezpečení nebo zaměstnavatele. Pokud jste požádali o kartu sociálního zabezpečení, ale neobdrželi jste ji, můžete předložit potvrzení od Správy sociálního zabezpečení, abyste si účet otevřeli a poté, co dorazí, zobrazte kartu.

Imigranti, nebo ti, kteří nemají číslo sociálního zabezpečení, mohou předložit ITIN nebo individuální identifikační číslo daňového poplatníka získané od IRS. Podle údajů Ministerstva financí USA mohou občané jiných zemí nahradit cizinecké identifikační číslo, cizí pas nebo jiný doklad vydaný státem jejich fotografií a adresou.

Pokud jste nezletilá osoba nebo mladší 18 let, musí rodič nebo opatrovník, který podepisuje vaše účty, předložit své vlastní identifikační číslo a číslo sociálního zabezpečení. V závislosti na bankovní politice budete možná muset zobrazit kartu sociálního zabezpečení a rodný list.