Obsah:
Jak odebrat prostředky z 529 plánu. 529 vysokoškolský spořící plán má výhody při odchodu ze školy. Pokud jsou peníze vybírány na přímé vzdělávací výdaje, včetně školného, knih a místností a stravování, pak mohou být finanční prostředky vybírány v plné výši, přičemž nevznikají žádné daně. Pokud dojde k nepředvídaným mimořádným událostem nebo se příjemce rozhodne neuskutečnit vysokoškolské studium, mohou být finanční prostředky převedeny nebo odebrány mínus penále. Ať tak či onak, držitel účtu udržuje kontrolu.
Krok
Postupujte podle individuálních plánů pro výběr výběrových nákladů na vysoké školy. Některé státy mohou požadovat, aby byly finanční prostředky distribuovány přímo vzdělávací instituci. Ostatní plány mohou vyplácet nebo refundovat přímo držiteli účtu.
Krok
Maximalizujte své bezdaňové příjmy výběrem 529 peněz podle potřeby, nikoli paušální částkou. Zkontrolujte si pravidla svého individuálního plánu.
Krok
Vyměňte své výběry tak, aby k nim nedošlo bez negativního dopadu na případ finanční pomoci vašeho dítěte. Když obdržíte peníze, může to ovlivnit také vaši způsobilost k daňovým kreditům na vzdělání. Nejprve se poraďte s finančním nebo daňovým specialistou.
Krok
Ujistěte se, že výdaje, které zvažujete, jsou způsobilé pro 529 fondů. Škola musí být akreditována a musí být účtovány výdaje. Najít pokyny podle jednotlivých státních plánů na Saving for College online (viz níže uvedené zdroje).
Krok
Odejměte prostředky pro nepedagogické účely podle svého konkrétního účtu. Pokud příjemce nepomohl nebo již nepotřebuje peníze v důsledku stipendií, zaplatíte 10 procentní pokutu z příjmů plus daň ve výši svého příjmu.
Krok
Pokud je to možné, čas Vašeho výběru, pokud je to možné, je nejlepší pro vaši celkovou daň nebo stav úvěru. I když to může být skvělé mít rychlý příliv peněz, můžete také vidět finanční odpor. Diskutujte o tomto důležitém kroku se svým daňovým poradcem.