Jak stáhnout z Oppenheimer fondů bez trestu

Oppenheimer fondy mají širokou škálu investičních možností pro individuální investory. Většina z jejich individuálních možností financování může být také zakoupena retailovými investory jedním ze tří způsobů, buď jako akcie A, akcie B nebo akcie C. (Akcie N a Y jsou k dispozici institucím a prostřednictvím plánů 401k.) Akcie účtují počáteční prodejní poplatek, akcie B mají podmíněný odložený prodejní poplatek, který je placen, pokud je fond prodán v určitém časovém období, zatímco akcie C mají menší odložený prodejní poplatek placený za kratší časové období. Způsob, jak vystoupit z rodiny Oppenheimerova fondu bez postihu, bude záviset na tom, kterou třídu akcií jste původně zakoupili.

Obraťte se na svého finančního poradce: Creatas / Creatas / Getty Images

Krok

Likvidujte své nákupy akcií A. Pokud jste původně koupili akcie A, zaplatili jste při koupi fondu prodejní poplatek ve výši až 5,75 procenta. Oppenheimer vám za vyšší počáteční poplatek umožní kdykoli prodat své akcie A bez jakéhokoli dalšího poplatku nebo penále. Je zřejmé, že čím dříve akcie prodáte, tím větší je pravděpodobnost, že na své investici dosáhnete ztráty, a to by mohlo být považováno za sankci, i když za prodej nebyl účtován žádný poplatek. Pokud si například kupujete své akcie A, zaplatíte poplatek, okamžitě prodáte své akcie, a pokud nebudou žádné další poplatky, ztratíte hned až 5,75% své investice, a ne investujete do své investice. náklady.

Krok

Buďte trpěliví se svými akciemi B a prodejte je. V Oppenheimerových fondech vám akcie B nebudou účtovat žádný počáteční poplatek, ale pokud akcie prodáte do 6 let, budete muset zaplatit pokutový poplatek nebo různou velikost až do výše 5%. Poté, co vlastnili akcie B po dobu 6 let, automaticky převedou na akcie typu A, které nemají žádný odložený prodejní poplatek. Pokud tedy vlastníte akcie B a můžete počkat, po 6 letech je můžete prodat za žádný trest, přesně tak, jak byste mohli s akciemi A.

Krok

Prodejte své akcie C po jednom roce. Akcie C v Oppenheimer nemají předprodejní poplatek, ale mají odložený prodejní poplatek, podobně jako akcie B. Nicméně, s akciemi C, částka odloženého prodejního poplatku je pouze 1%, a zmizí poté, co držíte fond po dobu jednoho roku.

Krok

Zřídit automatizovaný program stažení. Pokud nastavíte automatické výběry ve výši alespoň 100 USD, můžete uplatnit akcie B i akcie C bez sankce, pokud tyto platby nepřesáhnou 10% hodnoty účtu během jednoho roku.