Obsah:
Rodiny podílových fondů mohou nabízet stejné podílové fondy v různých třídách akcií. Třídy akcií jsou označeny písmenem: akcie A, akcie R nebo akcie T. Každá rodina fondů vybírá třídy akcií, které chce použít. Některé dopisy třídy akcií jsou poměrně standardizované a jiné jsou specifické pro rodinu podílových fondů. Třída akcií T je využívána fondy Janus.
Široce používané třídy akcií
Třídy akcií jsou primárně využívány rodinami fondů, aby vytvořily různé typy struktur poplatků nebo zatížení. Akcie třídy A, B a C jsou široce používány k označení předzásobených fondů, fondů a akcií s naloženým kapitálem bez předního zatížení, resp. Třídy akcií I a R jsou široce používány k označení akcií fondů, které jsou k dispozici pouze institucionálním investorům nebo penzijním programům, jako je 401k sponzorovaný zaměstnavatelem.
Třídy akcií fondu Janus
Rodina podílových fondů Janus nabízí obvyklé akcie třídy A, C, I a R pro přibližně 50 různých podílových fondů rodiny. Akcie třídy A a C jsou prodávány investičními poradci, kteří obdrží poplatek nebo provizi ze skupiny fondů. Akcie třídy I jsou dostupné pouze institucionálním investorům s minimální investicí ve výši 1 milionu dolarů. Akcie R by byly nabízeny prostřednictvím penzijních plánů. Janus má také akcie třídy S a T za své fondy. Tyto dvě třídy by byly klasifikovány jako akcie bez nákladu.
Akcie Janus S a T
Akcie třídy S i T z různých fondů společnosti Janus nemají odložené prodejní poplatky. Tyto dvě třídy mají stejné poplatky za správu a další výdaje. Rozdíl je v tom, že akcie třídy S zahrnují marketingový poplatek 12b-1 ve výši 0,25% a akcie T nemají marketingový poplatek 12b-1. Výsledkem je, že akcie S mají nákladový poměr o 0,25% vyšší než akcie T pro každý fond. S-podíl může nabídnout on-line diskontní makléři prostřednictvím programů bez podílových fondů a dostávat částky 12b-1 jako náhradu za zařazení fondů.
T Historie sdílení
V září 2009 Janus převedl akcie třídy J na nové akcie třídy T. Akcie třídy J byly původní akcie společnosti Janus, odkud Janus nabízel pouze podílové fondy bez nákladu. V současné době budou akcie T jakéhokoli fondu společnosti Janus nejnižší třídou podílů na nákladech, kterou mají jednotliví investoři k dispozici.