Obsah:
JEDNODUCHÝ, nebo motivační plán úspor pro zaměstnance, IRA je důchodový účet vytvořený vaším zaměstnavatelem jako alternativa k plánu 401k, který zaměstnavateli stále umožňuje nabízet důchodové dávky. Na rozdíl od plánu 401k vám však služba Internal Revenue Service nedovoluje přijímat půjčky od vaší SIMPLE IRA. Tím, že vezmete rollover, můžete přistupovat k penězům z IRA po dobu až 60 dnů, aniž by vám vznikly jakékoli sankce. To by například fungovalo, kdybyste tento týden museli zaplatit hypotéku a váš bonus za tento rok se nezaplatí další tři týdny.
Krok
Vypočítejte si částku, kterou chcete z vaší SEP IRA vybrat. Když si vezmete distribuci pro převrácení, 20 procent peněz bude zadrženo, abyste zaplatili daně, které dlužíte, pokud částku do 60 dnů neuložíte, takže nezapomeňte tuto částku zohlednit při určování velikosti vaší distribuce. Pokud byste například chtěli z vašeho SEP použít 8 000 USD, museli byste si vybrat rozdělování ve výši 10 000 USD, protože 20 procent, neboli 2 000 USD, by bylo zadrženo pro daně.
Krok
Požádejte o distribuci ze své SIMPLE IRA od finanční instituce s úschovou účtu. Peníze vám budou poskytnuty přímo.
Krok
Vydělávejte peníze z distribuce na kvalifikovaném účtu pro odchod do důchodu, včetně další SIMPLE IRA nebo tradiční IRA do 60 dnů, abyste se vyhnuli IRS s ohledem na částku, kterou jste si rozdělili. Pokud se vám nepodaří získat peníze zpět na účet do 60 dnů, peníze se budou považovat za distribuci, která způsobí, že rozdělení bude považováno za zdanitelný příjem a může vzniknout včasná distribuční sankce.
Krok
Ohláste částku přechodu na řádku 15a formuláře 1040 a zapište "rollover" vedle řádku 15b, ale nezahrnujte částku převedenou jako zdanitelné rozdělení.