Jak vypočítat průměrný měsíční návrat

Když lidé investují peníze, starají se o to, jaký návrat obdrží v krátkodobém nebo dlouhodobém horizontu. V průběhu roku se většina výnosů z investic mění z měsíce na měsíc. Pro investora, aby viděl, jak to dělá za rok, by se mohl podívat na jeho průměrný měsíční výnos za rok. To mu dává pocit, jak jeho investice v tomto konkrétním období.

Investoři často vypočítávají měsíční výnosy z aktiv svého portfolia.

Krok

Určete celkový výnos v průběhu roku. Například, pokud jste si koupili hůl 1. ledna za $ 150 a prodali ji 31. prosince za $ 168, váš celkový návrat za rok je $ 18. Vaše procento návratnosti je 12 procent ($ 18 / $ 150 * 100).

Krok

Pro určení průměrného měsíčního výnosu vydělte výnos dolaru počtem měsíců v daném období. V tomto případě rozdělte $ 18 o 12 měsíců, abyste dostali $ 1,50 za měsíc.

Krok

Postupujte podle stejného přístupu k určení průměrné měsíční procentní návratnosti: 12 procent děleno 12 měsíci se rovná 1 procentu za měsíc.