Obsah:
Jak převést 401k na nového zaměstnavatele. Vaše nadšení z hledání práce s novým zaměstnavatelem musí být doprovázeno fiskální odpovědností. Chcete-li maximalizovat svůj nový účet 401k, musíte převést staré prostředky co nejdříve, abyste zvýšili své výnosy. Proces převodu finančních prostředků z jednoho zaměstnavatele na druhého lze provést několika jednoduchými kroky.
Krok
Vyžádejte si od svého starého zaměstnavatele volební formulář, abyste urychlili proces převodu. Formulář voleb vyžaduje, abyste si zapsali svého nového zaměstnavatele, svého nového správce a přidružené informace o účtu, abyste zajistili, že vaše penzijní fondy budou uloženy.
Krok
Předložte svému novému zaměstnavateli list s přímým vkladem, abyste zajistili včasné výběry na účet 401k. Nové finanční prostředky předložené vašemu zaměstnavateli sponzorovanému 401k musí být převzaty z výplat místo bankovních vkladů nebo převodů.
Krok
Zkontrolujte úroveň příspěvků, kterou jste použili v minulých 401k účtech, abyste určili odklady pro váš nový účet. Období mezi minulým a budoucím zaměstnáním je vhodnou dobou k vyhodnocení vaší finanční situace spolu se stavem vašeho penzijního fondu.
Krok
Podívejte se na seznam investičních možností u svého nového zaměstnavatele a určete nový kurz pro váš 401k. Každý zaměstnavatel nabízí řadu penzijních fondů odlišných od jejich konkurence jako pobídku pro nové zaměstnance. Měli byste se vyhnout tomu, abyste se drželi stejných investičních plánů jako v minulosti, abyste oživili své penzijní fondy.
Krok
Drž se dál od daní z příjmů spojených s vaší 401k rollover s přímým převodem z správce na správce. Můžete požádat, aby finanční prostředky byly elektronicky převedeny mezi společnostmi, aby finanční prostředky zůstaly v rukou pro daňové účely.
Krok
Řídit směr svých 401k prostředků žádostí o šek od svého bývalého správce penzijního fondu. Jakmile obdržíte tento šek, musíte vložit peníze prostřednictvím svého nového správce 401k do 60 dnů, abyste se vyhnuli příjmům z daní během tohoto fiskálního roku.
Krok
Porovnejte své staré volební formuláře a listy s novými dokumenty, abyste zajistili přesnost. Měli byste několikrát zkontrolovat čísla účtů, daňové údaje a kontaktní informace, abyste se vyhnuli administrativním chybám, které mohou ovlivnit váš 401k.