Definice rizika portfolia

Riziko portfolia je možnost, že investiční portfolio nemusí dosáhnout svých cílů. K riziku portfolia přispívá řada faktorů, a přestože je můžete minimalizovat, nebudete schopni je plně eliminovat.

Close-up muže pomocí kalkulačky při pohledu na finanční documents.credit: Nonwarit / iStock / Getty Images t

Systémové riziko

Systémové riziko, rizikový faktor, který nikdy nemůžete eliminovat, přispívá k riziku portfolia. Systémové riziko zahrnuje riziko spojené s úrokovými sazbami, recesí, válkou a politickou nestabilitou, z nichž všechny mohou mít významný dopad na společnosti a jejich ceny akcií. Tyto rizikové faktory jsou svým charakterem poněkud nepředvídatelné. I když můžete být schopni určit dlouhodobý trend úrokových sazeb, nemůžete předpovědět částku, kterou zvýší nebo sníží. Ve většině případů bude akciový trh v očekávané změně ceny dlouho před tím, než to jednotlivý investor zváží.

Nesystematické riziko

Také známé jako specifické riziko se týká rizika spojeného s vlastnictvím akcií konkrétní společnosti ve vašem portfoliu. Toto riziko můžete kontrolovat nebo alespoň minimalizovat. Když zvyšujete počet různých společností ve svém portfoliu, v podstatě rozšiřujete riziko ve svém portfoliu, čímž se snižuje celkový dopad nedostatečně výkonných akcií.

Diverzifikace

Diverzifikace, nebo ne vkládání všech vajec do jednoho košíku, je primární metodou snižování specifického rizika ve vašem portfoliu. Nejen, že musíte vlastnit řadu různých společností, ale musíte také vlastnit společnosti z různých odvětví. Pokud investujete všechny své peníze do bankovních akcií, můžete snížit dopad, který bude mít jedna společnost na vaše peníze, ale vy jste neodstranili vliv, který by sektor mohl mít na vaše investice.

Více než jen zásoby

Další způsob, jak zlepšit diverzifikaci portfolia, je investovat do jiných tříd aktiv. Vyvážené podílové fondy investují část prostředků fondu do akcií, dluhopisů a krátkodobých peněžních investic, jako jsou státní pokladniční poukázky. Přidáním těchto investic, které mají vyšší stupeň bezpečnosti a poskytují příjmy, také snižujete riziko portfolia.

Porozumění vaší toleranci rizika

Jasné pochopení vaší tolerance vůči riziku je významným faktorem při dosahování vašich investičních cílů. Je snadné jezdit na vlně akciového trhu, který roste každý den bez konce v dohledu, ale je to úplně jiný příběh, kdy dojde k havárii nebo prodloužené době denních ztrát. Pochopení vaší úrovně pohodlí během těchto časů pomáhá v eliminaci možnosti, aby se rozhodnutí o vyrážce ve špatnou dobu.