Obsah:
Krok
Nejprve se podívejte na přední stranu svého daňového přiznání z loňského roku. V první části formuláře 1040 jsou uvedeny všechny různé zdroje příjmů, na které jste byli zdaněni. Podívejte se na řádek se seznamem příjmů sociálního zabezpečení. Pokud existuje číslo (například $ 11,491), které je uvedeno na pravé straně formuláře v tomto řádku, pak jste měli zdanitelný příjem sociálního zabezpečení.
Krok
Příjmy ze sociálního zabezpečení jsou zdanitelné pouze v případě, že upravený hrubý příjem je 25 000 USD nebo více, pokud jste jediný filer nebo 32 000 USD nebo více, pokud soubor podáte společně. Bohužel i některé formy příjmů nepodléhajících dani, jako jsou úroky z obecních dluhopisů, mohou být použity pro výpočet této hranice příjmů.
Krok
Pokud vaše daňové přiznání ukáže, že platíte daně v důsledku svého sociálního zabezpečení, může být k dispozici opravný prostředek. Vzorec, který určuje vaše sociální zabezpečení, zahrnuje všechny formy zdanitelných příjmů z investic, jako jsou úroky, dividendy a kapitálové zisky. Přerozdělení některých nebo všech těchto příjmových položek do účtů s daňovým odložením nebo osvobozením od daně nebo vozidel může snížit nebo vyloučit daň z příjmů sociálního zabezpečení.
Krok
Existuje několik způsobů, jak odstranit zdanění vašich zdanitelných příjmů z investic. Jedním z nich je přemístit zdanitelné úročené nástroje, jako jsou korporátní dluhopisy, CD nebo upřednostňované akcie, do vozidla s daňovým odložením, jako je například fixní nebo variabilní anuita. Další je prodat své zdanitelné investice a koupit je zpět uvnitř tradiční nebo Roth IRA, ačkoli tato metoda může generovat aktuální zdanitelné kapitálové zisky. Nezapomeňte, že nemusí být nutné prodat nebo přemístit všechny vaše zdanitelné investice; chcete prodat nebo přemístit dostatečně, abyste snížili svůj příjem tam, kde nejsou dávky sociálního zabezpečení zdaněny. Reálným faktorem této rovnice je často zdanitelný úrok, který je jednoduše reinvestován a není vyplácen jako příjem. Tento "nevyužitý" zájem nebude započítán jako příjem, pokud roste uvnitř anuity nebo IRA. Pro investory, kteří mají několik set tisíc dolarů v dluhopisech nebo CD, může fixní anuita nabídnout vyšší sazby, daňové úlevy a další výhody.