Definice smíšených investičních fondů

Jedním ze způsobů, jak diverzifikovat své portfolio, je investování do smíšeného podílového fondu nebo směšovacího fondu. Tento typ fondu obsahuje jak růstové, tak hodnotové akcie a může se specializovat na velké, střední nebo malé společnosti. V závislosti na vašich finančních cílech a toleranci k riziku by takový fond mohl hrát důležitou roli ve vašem portfoliu. Znát rozdíl mezi růstem a hodnotami akcií vám dá lepší představu o tom, zda je pro vás správný fond směsí.

Růstové akcie

Růstové akcie jsou podíly ve společnostech, jejichž výnosy, a tedy i ceny akcií, by měly růst rychleji než celkový akciový trh. Tyto akcie mají tendenci platit jen málo nebo žádné dividendy, protože tyto společnosti obvykle reinvestují své příjmy do výzkumu a vývoje.

Hodnota akcií

Hodnoty jsou akcie, které se prodávají za relativně nízké ceny ve srovnání se ziskem společnosti, a proto jsou na trhu považovány za podhodnocené. Tyto akcie často platí pravidelné dividendy a mohou rychle ocenit, když investoři vidí svou skutečnou hodnotu.

Zajištění sázek

Když dobře rostou růstové akcie, tendence k poklesu hodnotových akcií. Vlastnit obojí ve smíšeném podílovém fondu znamená, že se nemusíte snažit odhadnout, který typ aktiv bude v průběhu času fungovat lépe. Bez ohledu na to, jakým způsobem trh jde, můžete teoreticky vydělat peníze alespoň z jednoho z nich.

Riziko

V závislosti na konkrétních podnicích mohou být některé směnné fondy méně rizikové než růstové fondy a rizikovější než hodnotové fondy. Všechny fondy jsou však více diverzifikované než podílové fondy, které investují pouze do růstu nebo hodnotových akcií. Obecně platí, že investice do obou typů akcií mají tendenci snižovat volatilitu nebo velké výkyvy ceny akcií fondu. To může snížit šanci, že ztratíte velké množství peněz v dlouhodobém horizontu.

Blend vs. Balanced Funds

Nezaměňujte si fondy s vyváženými fondy. Zatímco smíšené fondy obsahují pouze akcie, vyvážené fondy obsahují kombinaci akcií a dluhopisů nebo jiných investic s pevným výnosem. Kvůli tomu bývají směšovací fondy spíše rizikové než vyvážené fondy.

Pravý mix

Než začnete investovat, podívejte se na to, kolik peněz má smíšený fond v růstu akcií ve srovnání s hodnotovými akciemi. Můžete si vytvořit poměr, který je vhodnější pro vaše portfolio, a to výběrem samostatného fondu pro každý typ aktiv. To by vám mohlo například pomoci klást větší důraz na hodnotové akcie. Online nástroje vám mohou pomoci zjistit, kolik peněz konkrétní investiční fond věnuje každému typu akcií.