Obsah:
Makléř je významným poskytovatelem finančních služeb a nabízí rady, které mohou zákazníkům pomoci vydělat značné peníze. Ale nakonec každý makléřský zákazník bude muset uzavřít účet, ať už má použít vydělané peníze nebo je investovat jinde. Charles Schwab jako jedna z nejznámějších firem v oblasti finančních služeb dnes má dobře definované postupy pro otevírání, provoz a účetní závěrku. Když je na čase, abyste zavřeli účet Charlese Schwabu, existují dvě cesty, podle kterých se rozhodnete, zda chcete všechny své finanční prostředky vybrat nebo je reinvestovat jinam.
Převést účet
Nejekonomičtější možností při uzavírání investičního účtu je převést ho na jiný účet, obvykle na nového makléře. I když může být poplatek za tuto službu, nový makléř bude často platit tento poplatek, aby se vaše podnikání. Chcete-li převést svůj účet Charles Schwab, budete procházet makléřstvím, které bude dostávat peníze. Pravděpodobně budete muset nastavit účet u nového makléře a poté vyplnit formulář, který opravňuje k převodu prostředků.
Charles Schwab zaplatíte přibližně 50 dolarů jako poplatek za ukončení, ať už se rozhodnete převést nebo zavřít svůj účet, takže se ujistěte, že budete mluvit přímo s novým makléřem, abyste se pokusili vyjednat platbu poplatku za ukončení. Proces převrácení může trvat tři týdny nebo déle, takže buďte připraveni být trpěliví.
Zavřete účet
Máte právo kdykoliv ukončit svůj účet Charles Schwab s oznámením. Existuje několik způsobů, jak se můžete spojit s Charlesem Schwabem, včetně návštěvy místní pobočky, spuštění 24/7 chatu nebo volání na 866-855-9102. Formuláře vám budou zaslány, abyste mohli požádat o uzavření účtu. Nezapomeňte si ponechat kopii těchto formulářů pro své záznamy.
Jakmile bude zpracování účtu zpracováno, obdržíte buď šek na částku ve vašem účtu Schwab, nebo budou peníze elektronicky uloženy na určený bankovní účet. Sledujte svého daňového poplatníka, protože pokud si vyděláte peníze na své investice, můžete dlužit sankce.
Bez ohledu na důvod uzavření účtu Charles Schwab lze tento proces zahájit prostřednictvím telefonního hovoru. Před zahájením procesu si však ověřte všechny poplatky a daňové dopady. Možná zjistíte, že je mnohem ekonomičtější převést peníze na jinou makléřskou činnost než vzít peníze a zaplatit poplatky a daňové pokuty.