Obsah:
Některé neziskové organizace jsou schopny nabídnout svým zaměstnancům 403b plány na pomoc při odchodu do důchodu. Tyto plány jsou daňově odložené, což znamená, že neplatíte daně z příjmů z peněz, které přispíváte, ale musíte platit daň z příjmu z rozdělení. Kvalifikované distribuce si můžete vzít z vašeho plánu 403b od věku 59 1/2, nebo pokud opustíte zaměstnání po otočení 55. Včasné rozdělování je povoleno pouze v případě vážných finančních potíží, jako jsou platby za účelem vyhnutí se vystěhování. Předčasné rozdělování však podléhá dodatečné 10% sankci na vrcholu daní z příjmu.
Krok
Obraťte se na správce 403b plánu a získejte formuláře, které potřebujete k vyžádání výběru.
Krok
Vyplňte formuláře pro odstoupení od smlouvy. Formuláře se mohou mírně lišit mezi různými plány 403b, ale vždy budete muset předložit své číslo sociálního zabezpečení a způsob, jakým chcete být placeni, například šekem nebo máte peníze přímo vložené na váš účet. Pokud užíváte těžkou distribuci, budete muset předložit dokumentaci, která podporuje váš nárok.
Krok
Přijměte formulář 1099-R, který zobrazuje distribuci z vašeho účtu 403b. Formulář Vám bude zaslán na konci roku 403b plánem.
Krok
Vykázat zdanitelnou část rozdělení, která je uvedena v kolonce 2a formuláře 1099-R, jako důchodové a důchodové zdanitelné rozdělení. Pokud užíváte kvalifikovanou distribuci, můžete použít formulář 1040 nebo formulář 1040A. Pokud užíváte těžkou distribuci, musíte použít od 1040 a dokončit krok 5.
Krok
Vynásobte zdanitelnou část vašeho odstoupení od smlouvy o 0,1 pro výpočet 10% předčasného výběru. Oznámte tuto částku na řádku 58 formuláře 1040 daňové přiznání.