"Osobní finance" může být veverka téma připnout. Kdy absolvujete spořicí účty a splácíte dluh potřebu rozhodně vyhovujících služeb, které znějí služby manažera peněz? Není to tak černé a bílé jako "koupit akcie, najmout finančního poradce," ale pokud můžete odpovědět na pár otázek o své peníze a vaše cíle, můžete vědět, zda stojí za to mluvit s profesionálem.
Existuje několik široce dohodnutých situací, kdy pravděpodobně nepotřebujete placeného finančního poradce. Strategista Barry Glassman, psaní pro Forbes, naznačuje, že pokud máte rádi hraní investiční hry sami, může být dobré držet se svých aplikací. To platí i v případě, že máte většinu své finanční práce automatizované, jako jsou vklady nebo platby; je to skvělý způsob, jak budovat bohatství, aniž byste to přehnali. A konečně, pokud potřebujete pouze daňovou pomoc, víte, kdy o ni požádat.
To znamená, že nevíte, co nevíte, podle investičního poradce Kristin McFarlandové. Psaní pro Ulice v červenci McFarland říká, že to stojí za váš čas přijít na to, co vás drží od pohledu na poradenství v oblasti finančních služeb. Pokud si myslíte, že vaše peněžní situace je příliš jednoduchá, nebo pokud se správce peněz jeví jako příliš nákladný, můžete podceňovat to, co musíte získat.
Zvažte předběžnou schůzku s odborníkem, o které se domníváte, že vám může důvěřovat, zejména pokud přijde doporučení někoho, koho respektujete. Vyhněte se žralokům: Výzkum ukazuje, že sociopatové ve filmovém stylu dělají hrozné poradce. Přímé dotazování vám však může přinést nějaké cenné odpovědi, které vám pomohou začít pracovat tvrději.