Jak začít investiční klub

S investičním klubem se můžete dozvědět o akciovém trhu investováním ve spolupráci se skupinou motivovaných členů klubu. S klubem mohou členové zažít investování na akciovém trhu s malým měsíčním příspěvkem na investiční účet klubu. Mnohé kluby dosáhly výnosů z investic, které výrazně převyšují průměry akciových trhů.

Mladí lidé ve škole club.credit: Design Pics / Design Pics / Getty Images

Pozvěte potenciální členy a uspořádejte schůzi

Investiční klub má obvykle 12 až 15 členů. Aby bylo možné odhadnout úroveň zájmu, mělo by úvodní setkání vysvětlit účel a cíle klubu. Pozvěte přátele, příbuzné, spolupracovníky a známé nebo kohokoli, kdo by se mohl zajímat o akciové trhy a vydělávat peníze investováním do akcií. Na schůzce vysvětlete potenciálním členům, že klub bude formálně založeným partnerstvím s pravidelnými měsíčními setkáními a minimálním měsíčním vkladem. Investiční rozhodnutí budou probíhat na základě členských hlasů poté, co členové představí investiční příběhy pro konkrétní jednotlivé akcie a projednou je. Poskytněte přehled o nákladech na založení klubu, například podání na vytvoření partnerství a poplatky za vstup do Národní asociace investičních klubů prostřednictvím své internetové stránky BetterInvesting (viz zdroje). Na těchto stránkách můžete najít formuláře, šablony a software, které budete potřebovat ke správě klubu.

Nastavte klub jako firmu

Váš investiční klub bude samostatným právním subjektem. Většina klubů tvoří partnerství nebo společnost s ručením omezeným. Soubor partnerství nebo LLC papírování s vaší státní obchodní divize. Budete také muset získat identifikační číslo zaměstnavatele ze služby Internal Revenue Service. Jako samostatná entita klub každoročně podává daňové přiznání k dani z přidané hodnoty pod daňovým identifikačním číslem EIN. Při návratu z partnerství vykazujete poměrný podíl členů na zisku, ztrátách a příjmech, které mají být uplatněny na jejich individuální daňové přiznání.

Klubové postupy a provozní smlouva

Dohoda o provozování partnerství podrobně popisuje fungování investičního klubu. Zahrnout do dohody položky, jako jsou povinnosti a práva členů, načasování klubových setkání, minimální měsíční příspěvky, pravidla pro výběr peněz a způsob, jakým budou řešeny finanční aspekty klubu. Klub také potřebuje účetní systém ke sledování podílu každého člena na hodnotě portfolia. U většiny klubů mohou členové přispět více než měsíčním minimem a účetní software bude sledovat členské akcie na základě částek a termínů příspěvků.

Otevřete účet makléře

Otevřete jeden investiční účet na jméno klubu s použitím daňového identifikačního čísla získaného od IRS. Určete jednoho člena a záložního člena, který bude vystupovat jako kontakt mezi klubem a makléřskou firmou a účtem. Odpovědný člen vloží příspěvky na účet a vyřídí příkazy ke koupi a prodeji akcií, jak bylo dohodnuto během zasedání klubu. Členové obvykle přispívají minimálně 20 USD měsíčně, což znamená, že klub s průměrným počtem členů přidá každý měsíc na účet klubu $ 250 až $ 300 nebo více. Poskytněte kopie výpisů z účtu všem členům klubu.