Obsah:
Výpočet míry návratnosti lze snadno provést ručně, pokud máte počáteční hodnotu a koncovou hodnotu o jeden rok. Nicméně, když máte více let dat, stejně jako příspěvky a výběry do portfolia v té době, pomocí aplikace Excel, aby zjistil, vaše vklady vám ušetří spoustu času. Dalším perk nastavení tabulky můžete snadno změnit jednu z proměnných a okamžitě uvidíte, jak to ovlivňuje vaše výnosy. Například, můžete vidět, co by se stalo s vaším návratem, kdyby byl váš účet o 5 000 dolarů vyšší (nebo méně).
Krok
Zadejte datum všech příspěvků, které jste provedli, a distribuce, které jste převzali ze svého portfolia ve sloupci A. Řekněme například, že 1. ledna 2014 jste přispěli částkou 5 000 USD. 6.000 dolarů dne 3. března 2015; a 4.000 dolarů 15. dubna 2016. Zadejte "1/1/14" v buňce A1, 3/3/15 v buňce A2 a 4/15/16 v buňce A3.
Krok
Zadejte všechny příspěvky, které jste provedli, a distribuce, které jste převzali ze svého portfolia ve sloupci B. V tomto příkladu zadejte 5 000 USD v buňce B1, 6 000 USD v buňce B2 a 4 000 USD v buňce B3.
Krok
Na konci sloupce A zadejte datum, kdy chcete, aby výpočet skončil. Pro tento příklad, pokud chcete, aby výpočet skončil 31. prosince 2016, zadejte do buňky A4 „12/31/16“.
Krok
Zadejte hodnotu vašeho portfolia na konci sloupce B jako záporné číslo, jako by jste to všechno vzali. Pokud je v tomto příkladu portfolio v hodnotě 16 000 USD, zadejte do buňky B4 hodnotu „-16 000“.
Krok
Zadejte vnitřní vzorec návratnosti v buňce C1 pomocí vzorce "= XIRR (buňky obsahující hodnoty, buňky obsahující data)". V tomto příkladu jsou všechny hodnoty v buňkách B1 až B4 a vaše data jsou v buňkách A1 až A4, takže zadáte "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" a uvidíte 0.033896, což znamená, že vaše portfolio se vrátí je 3.3896 procent ročně.