Obsah:
Skutečný proces uzavírání účtu Merrill Lynch je přímočarý, i když můžete čelit poplatkům za uzavření. Některé typy účtů, například individuální účty pro odchod do důchodu, mohou vyžadovat další papírování a zpracování dříve, než je můžete zavřít.
Proces
Chcete-li účet Merrill Lynch zavřít, Vaším prvním krokem bude kontaktování autority u firmy. Obvykle to bude váš makléř. Pokud však nejste se svým makléřem spokojeni, můžete svůj účet také zavřít tak, že se obrátíte na manažera pobočky nebo na provozního manažera. Můžete volat některého z těchto osob na telefonní číslo uvedené na vašem měsíčním výpisu nebo zveřejněné na internetových stránkách společnosti. Pobočku můžete navštívit také osobně. Zeptejte se svého makléře nebo kohokoli, koho kontaktujete, co musíte udělat pro uzavření účtu.
Účty pravidelných investic
Pokud máte pravidelný investiční účet a chcete, aby vám šek šel poštou, obvykle nebudete muset dokončit žádné další papírování. Některé pobočky vás však mohou požádat o zaslání dopisu v podepsaném dopise, aby měli záznamy o svých souborech. Pokud chcete převést peníze nebo investice do jiné firmy, budete muset vyplnit formulář pro převod. Formulář převodu je nutný pro označení, kam chcete svá aktiva zaslat.
Důchodové účty
Pokud máte plán odchodu do důchodu, jako je například IRA, budete muset vyplnit formulář pro distribuci IRA, abyste mohli svůj účet uzavřít a vybrat si aktiva. Peníze v IRA nikdy nebyly zdaněny, takže budete muset uvést, zda chcete, aby vám byly odepřeny jakékoli daně, pokud požádáte o šek. Abychom se vyhnuli daním a sankcím, je obvykle nejlepší požádat o přímé převedení na jinou finanční instituci. Stejně jako u běžného investičního účtu, budete muset uvést, že na vašem formuláři IRA převodu, pokud posíláte svá aktiva jinde.
Poplatky a náklady
U každého typu uzavření účtu očekávejte, že zaplatíte poplatek společnosti Merrill Lynch. Někteří přijímající makléři vám však tento poplatek uhradí, pokud na ně převedete svůj účet. Pokud likvidujete aktiva ve svém účtu, obvykle budete muset zaplatit provizi z jakýchkoli obchodů, které provedete. Hotovostní výplaty z IRA, které jsou zasílány spíše než jiné firmě, budou plně zdanitelné. Obvykle také dlužíte 10% pokutu, pokud jste mladší než 59 let.