Jak určit procenta primárního příjemce

Ať už vytváříte vůli, provádíte plánování nemovitostí, kupujete životní pojištění nebo nastavujete účty pro odchod do důchodu, musíte určit příjemce příjemců nebo fondů, které byste měli opustit. Tato označení jsou typicky uvedena podle procenta namísto peněžních částek, s vědomím, že hodnoty účtů se mohou časem posunout nahoru nebo dolů. To vám umožňuje vybrat procenta jednou, aniž byste museli každoročně přehodnocovat svá aktiva a upravovat hodnoty uvedené pro každého příjemce.

Procenta příjemce stanoví pokyny, jak by měly být prostředky rozdělovány.

Krok

Určete, kdo chcete být vašimi primárními příjemci a kdo odejdete jako sekundární příjemci v případě, že zemřete poté, co pominou vaše primární volby. Tato jména musí být konkrétní osoby nebo samotný majetek, ne „mé děti“ nebo „moji dědicové“.

Krok

Použijte 100 000 USD jako základ pro výpočet procent. Rozdělte peníze mezi své primární příjemce podle toho, kolik chcete každého přijmout. Například, dítě A dostane 30,000, tak 30 procenta je její přidělení.

Krok

Proveďte úpravy pro zvýšení nebo snížení procent, dokud nebudete spokojeni s částkami. Pokud ztratíte nebo získáte značné množství peněz, tato procenta se nezmění.

Krok

Celkový počet procent a ujistěte se, že úplný seznam všech primárních příjemců přidává až 100 procent. Pokud jste nad nebo pod 100%, musíte upravit procenta, dokud nedosáhnete 100%.

Krok

Zdokumentujte konečné rozdělení. Nejste povinni těmto příjemcům sdělit, že jsou uvedeni na seznamu nebo pro jaké procento.