Jak vypočítat kumulativní výnosy

Pokud jde o osobní finance, mnozí investoři chtějí vědět, kolik peněz vynakládají na částku jistiny, kterou investovali. Tato částka se nazývá kumulativní výnos. Výpočet kumulativní návratnosti umožňuje investorovi porovnat množství peněz, které vynakládá na různých investicích, jako jsou akcie, dluhopisy nebo nemovitosti. Pro výpočet kumulativní návratnosti potřebujete znát jen několik proměnných.

Můžete snadno spočítat kumulativní návratnost investic.

Krok

Pochopte rovnici spojenou s výpočtem kumulativní návratnosti. Rovnice zní:

Aktuální cena cenného papíru - původní cena cenného papíru / původní cena cenného papíru

Aktuální cena se vztahuje k částce peněz, které je v současné době cenný papír. Původní cena se týká toho, co jste zaplatili za získání této investice.

Krok

Zapojte proměnné do rovnice. Podívejte se na své investiční portfolio a najděte aktuální cenu a původní cenu investice, kterou právě držíte. Řekněme, že jste si koupili akcie v hodnotě 10 000 dolarů a nyní je v hodnotě 13 000 USD. Rovnice by četla:

$ 13,000 - $ 10,000 / $ 10,000 = kumulativní návratnost

Krok

Proveďte výpočet. Pomocí výše uvedeného příkladu by byl výpočet:

$3,000 / $10,000 =.30

Převést desetinný formát na procenta. Kumulativní výnos by byl 30 procent.