Obsah:
- Profil investora
- Fondy peněžního trhu
- Fondy Spojených států amerických
- Mezinárodní dluhopisové fondy
- Daňové důsledky
Pokud chcete vytvořit stabilní proud investičních příjmů, jsou dobré vzájemné podílové fondy, které platí měsíční dividendy. Tyto investice, které zahrnují fondy peněžního trhu, americké dluhopisové fondy a mezinárodní dluhopisové fondy, poskytují měsíční platby na základě zůstatku jistiny a aktuálního výnosu fondu. Zatímco s těmito fondy jsou garantovány měsíční dividendy, částky plateb mohou kolísat v závislosti na změnách úrokových sazeb a prodejní aktivitě v rámci samotných fondů.
Profil investora
Obecně řečeno, investoři hledající dividendy jsou ti, kteří se blíží nebo odcházejí do důchodu a kteří chtějí měsíční příjem ze svých investic na doplnění sociálního zabezpečení a důchodového důchodu. Někteří investoři před odchodem do důchodu však hledají příjmy z podílových fondů rychleji. Vzhledem k tomu, že dividendy jsou vypláceny, tito investoři reinvestují příjem za účelem nákupu více akcií.
Fondy peněžního trhu
Podílové fondy peněžního trhu platí měsíční dividendy bez ohledu na to, co se děje na akciovém trhu. Tyto fondy investují do státních dluhopisů USA, podnikových dluhopisů v USA, vkladových certifikátů a jiných forem dluhu. Výnos z fondů peněžního trhu je obecně nejnižším výnosem ze všech podílových fondů, ale jsou považovány za bezpečné a stabilní fondy.
Fondy Spojených států amerických
Dluhopisové fondy, které investují do amerických státních dluhopisů, korporátních dluhopisů, cenných papírů zajištěných hypotékami, komunálních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů, platí měsíčně dividendy, obvykle s vyšší mírou výnosnosti než podílové fondy peněžního trhu. Při nákupu jednotlivých dluhopisů vždy víte, jaký bude váš měsíční výnos, ale to neplatí, když kupujete akcie v dluhopisovém fondu. V průběhu roku manažeři fondu nakupují a prodávají dluhopisy ve svých portfoliích a mění úrokové sazby, takže výnos z dluhopisového fondu se mění z měsíce na měsíc.
Mezinárodní dluhopisové fondy
Měsíční dividendy platí také jiná třída dluhopisových fondů, tzv. Mezinárodní, zahraniční nebo globální dluhopisový fond. Tyto fondy by mohly držet některé dluhopisy v USA ve svých portfoliích, ale zaměřují se především na zahraniční vládní dluh, například dluhopisy vydané evropskými a asijskými zeměmi. Pokud již máte dluhopisový fond v USA, může mezinárodní dluhopisový fond přidat globální expozici dluhopisů spolu s měsíčními výplatami dividend. Mezinárodní dluhopisové fondy však podléhají větším výkyvům úrokových sazeb a mohou být rizikovější než americké dluhopisové fondy.
Daňové důsledky
Jsou-li podílové fondy vyplácející dividendy drženy na zdanitelném účtu, musí být výnosy vykázány pro účely Internal Revenue Service. Pokud jsou tyto fondy drženy na účtech s odloženými daňovými pohledávkami, nemusí být výnosy z dividend, které jsou reinvestovány do fondu, vykazovány v daňové době.