Obsah:
Bankovní podvody se staly rostoucím problémem v důsledku technologického pokroku. Jednou z hlavních oblastí zájmu je kontrola podvodů. Zločinci umývají kontroly chemickými řešeními a odborným duplikací rukopisu. Laserové tiskárny usnadňují vytváření podvodných kontrol. Jako obchodník nebo někdo, kdo přijme šek jako platbu, vás ověření vlastníka bankovního účtu chrání před ztrátou. Ani to nejlepší úsilí vám vždy nebrání být obětí podvodu.
Krok
Žádost o zobrazení identifikace. Zaškrtněte jméno na ID s názvem na šeku a shodujte se s podpisy. Mnoho firemních a osobních účtů umožňuje někomu, aby se na účtu podíleli, aniž by byl vlastníkem. V tomto případě se název nemusí shodovat s názvem kontroly.
Krok
Zavolejte banku šeku a ověřte další signatáře na účtu. Můžete také poskytnout bance částku šeku, abyste zjistili, zda jsou k dispozici finanční prostředky. Neočekávejte, že vám banka poskytne podrobné informace, jako jsou jména majitelů účtů, zůstatky nebo kontaktní informace. Můžete očekávat, že většina bank řekne, že finanční prostředky jsou k dispozici, a že osoba, kterou jste pojmenovali, je vlastníkem nebo je oprávněna zapisovat šek na účet.
Krok
Použijte TeleCheck, obchodní službu, která používá digitální data k potvrzení stavu účtu. Tato služba vám dává číslo potvrzení, které vás chrání před podvodnou činností. Pokud jste obchodník, můžete získat více informací o TeleCheck na FirstData.com.