Obsah:
Zmrazený bankovní účet může být výsledkem měsíců úvěrových potíží nebo nelegální činnosti. Několik vládních organizací a soukromých podniků má možnost zmrazit vaše účty pro účely vymáhání pohledávek, získání důkazů o vaší nezákonné činnosti a zabránění další ztrátě finančních prostředků v důsledku krádeže identity.
Vymáhání práva
Pokud jste podezřelí z určitých trestných činů zahrnujících podvod, zpronevěru, krádež nebo prodej nelegálních drog, může být vymáhání práva zmocněno k zmrazení vašich bankovních účtů v rámci procesu vyšetřování a shromažďování důkazů. To se provádí, aby se zabránilo uzavření vašich bankovních účtů a skrytí nebo jinak zbavit potenciálních důkazů. Sledování vašich financí je obzvláště důležité ve velkých případech podvodů nebo distribuce drog, aby se určilo, odkud vklady pocházejí, a aby se určila celková částka hotovosti, která se týká podvodů, krádeží nebo jiných trestných činů.
Internal Revenue Service
Internal Revenue Service má pravomoc zmrazit váš bankovní účet, zatímco v průběhu vás za neplacené federální daně. Tento účet zmrazení, také známý jako bankovní dávky, účinně zamkne vás z vašeho účtu, zatímco IRS chopí celé rovnováhy. Vaše banka je povinna poskytnout vám písemné oznámení o nevyřízeném IRS bankovním poplatku. Existují určité okolnosti, za kterých můžete překonat IRS bankovní dávky a zastavit zabavení finančních prostředků na svých bankovních účtech. Patří mezi ně dokazování, že zabavení účtu může způsobit značné finanční potíže, jako je ztráta vašeho domova nebo neschopnost pečovat o závislé osoby.
Soudní rozsudek
Věřitel může získat rozsudek od civilního soudu, aby získal částku nebo celou částku finančních prostředků držených v některém z vašich bankovních účtů za zákonné zaplacení dluhu. V souladu s podmínkami soudního rozhodnutí můžete být z vašeho účtu vyloučeni, takže nemůžete vybírat prostředky, které by zabraňovaly oprávněnému věřiteli, aby se chopil peněz za platbu dluhu. Tento druh rozsudku není ve všech státech legální. Některé státy povolují zabavení účtu pouze v souvislosti s platbami na podporu delikventů a platbou federálních či státních daní. Kromě toho, od roku 2009, zákon o ochraně příjmů z povolání brání věřiteli zmrazení bankovního účtu, který obsahuje méně než 2.500 dolarů, pokud účet obsahuje chráněné fondy, včetně plateb sociálního zabezpečení a fondů na podporu dětí. Limit výjimky pro všechny ostatní bankovní účty je 1,740 USD.
Vaše banka
Vaše banka může zmrazit některý z vašich účtů, pokud má podezření, že se můžete stát obětí krádeže identity. Tato praxe se provádí pro vaši ochranu, aby se zabránilo nelegálním pokusům o převzetí prostředků ve vašich účtech. Bezprostřední oznámení o neoprávněných platbách na vašem účtu vaší bankou může pomoci omezit odpovědnost za podvodné kontroly a nákupy debetů. Podle Federální obchodní komise je vaše odpovědnost omezena na 50 dolarů podvodných nákupů, pokud oznámíte své bance do 60 dnů od nezákonné aktivity účtu.