Co je to dividenda YTD?

Jedním z políček na výpisu z téměř každého podílového fondu je výpis z roku na rok - dividendy YTD. Vzhledem k tomu, že výkazy fondů jsou zasílány po celý rok s podílovým fondem vyplácejícím dividendy, částka v kolonce se zvyšuje. Dividendy fondu YTD mohou být významnou částí celkové návratnosti investic fondu.

Dividendy investičního fondu mohou být reinvestovány do fondu, aby v průběhu času rostly.

Dividendy YTD

YTD je zkratka pro rok-to-date. YTD dividendy jsou částka, kterou vaše podílové fondy do tohoto účtu doposud v tomto roce zaplatily. Investiční dividendy jsou sledovány na ročním základě a musí být vykazovány jako vaše příjmy. Dividendy YTD, které vidíte pokaždé, když obdržíte výpis z fondu, vám dávají představu o tom, kolik jste si dosud vydělali a umožní vám promítnout celkové výnosy z dividend za daný rok.

Frekvence dividend

Typická četnost dividend pro akciové podílové fondy je čtvrtletní nebo čtyřikrát ročně. Dividendově placené akcie často platí čtvrtletně, takže má smysl, aby podílové fondy postupovaly podle vzoru. Pokud obdržíte výpis z fondu každý čtvrtletí, zvýšení dividend YTD by mělo odpovídat dividendám získaným za čtvrtletí. Dluhopisové fondy obvykle platí měsíční dividendy. Čtvrtletní výkaz z dluhopisového fondu zvýší dividendy YTD o poslední tři měsíční výplaty dividend ve srovnání s dividendami z YTD z předchozího výkazu.

Reinvestování dividend

Podílové fondy umožňují investorům reinvestovat získané dividendy do více akcií fondu. Reinvestované dividendy kupují více akcií, které vyplácejí dividendy, takže částka pravidelného výplaty dividend se v průběhu času zvýší. Srovnejte částku dividend YTD na vašem posledním prohlášení o fondu s výkazem ze stejného období před rokem. Nárůst dividend YTD bude přinejmenším částečně výsledkem reinvestování získaných dividend.

Výkaz fondu na konci roku

Výše dividend YTD na prvním výpisu, který obdržíte po konci roku, bude celkovým ziskem z dividend za rok. Tento záznam uchovávejte, aby vaše záznamy vedly ke sledování dividend pro daňové výkaznictví. Výroční závěrka bude také užitečná při prodeji akcií podílového fondu a musíte vypočítat průměrnou cenu prodaných akcií. Na konci roku dividendy vám obrázek o tom, kolik váš fond platí ročně.