Obsah:
Hotovostní operace mají obvykle omezenou dokumentaci, která je propůjčuje trestné činnosti, jako je praní špinavých peněz a daňové úniky. Aby pomohly v boji proti těmto zločinům, americké banky vyplňují papírování dokumentující velké množství peněz, které přicházejí do jejich institucí. Požadavek na výši vkladu je stanoven na základě nařízení o bankovním tajemství.
Zákon o bankovním tajemství
Zákon o bankovním tajemství z roku 1970 je federální zákon, který vyžaduje dokumentaci velkých hotovostních transakcí. Jeho účelem je bránit praní špinavých peněz tím, že vytvoří záznam o hotovostních transakcích, které může vláda použít ke sledování dříve anonymních obchodů. Od svého vzniku je užitečný při trestním, daňovém a dalším regulačním vyšetřování.
Kolik můžete vložit?
Po vzniku zákona o bankovním tajemství musely banky a další organizace změnit způsob, jakým nakládaly s penězi. Dříve jste mohli vkládat nebo vybírat tolik peněz, kolik byste chtěli, aniž byste to oznámili vládě. Po této právní úpravě zákon vyžaduje, aby banky vyplnily papírování dokladující vklady v hotovosti ve výši více než 10 000 USD. Nezapomeňte, že termín „hotovost“ zahrnuje peněžní poukázku, cizí měnu nebo bankovní předlohu pro tyto účely.
Požadované papírování
Když vložíte více než 10.000 dolarů do hotovostní transakce do banky, je banka povinna vyplnit výkaz měnových transakcí (CTR). Zahrnuje informace o všech stranách zahrnutých do transakce, včetně vás, jakékoli jiné osoby zapojené do transakce a banky. Banka poté zašle formulář prostřednictvím zákona o bankovním tajemství Ministerstvu financí USA.
Není to jen banky
Někteří lidé se mylně domnívají, že pouze banky, které musí dodržovat předpisy zákona o bankovním tajemství. Vlastně, pokud obdržíte hotovostní transakci 10 000 USD nebo více při podnikání nebo obchodu, musíte to také nahlásit. Formulář 8300 musíte podat u IRS, který obsahuje vaše informace, informace o osobě, které jste obdrželi, a podrobnosti o transakci.