Obsah:
Podílové fondy jsou výborným způsobem, jak vydělat peníze do budoucna. Jedná se o sdružování peněz mnoha investorů, což umožňuje správci portfolia podílového fondu, aby měl spoustu peněz na to, aby se rozšířil do mnoha investic, diverzifikoval a snížil riziko. Naučit se, jak je otevřít, může být trochu skličující, ale není to tak těžké. Vše, co potřebujete, je trochu času a výzkumu.
Krok
Rozhodněte o finančních cílech, které máte pro podílový fond. Tam jsou obecně tři druhy vzájemných stylových stylů: růst, příjem s uchováním kapitálu, nebo růst s příjmy. Růst je většinou kapitálových investic nebo akcií a je nejrizikovější. Příjmy z titulu zachování kapitálu jsou většinou dluhopisy nebo krátkodobé dluhové nástroje a jsou nejméně rizikové. Růst s příjmy je směsí dalších dvou investičních stylů a má mírné riziko.
Krok
Najděte si podílový fond, který splní vaše investiční cíle, a to buď pomocí finančního poradce, nebo přímo do fondu. Pokud používáte finančního poradce, on nebo ona bude provádět výzkum pro vás. Provize jsou již zapracovány do ceny podílového fondu, takže by pro Vás neměly být žádné dodatečné náklady. Pokud se rozhodnete projít společností podílového fondu, použijte stránky jako Yahoo! Finance nebo MSN Money hledat společnost podílového fondu s vysokým hodnocením (Morning Star / S & P 4 nebo 5 hvězdiček).
Krok
Vyplňte papírování. Pokud jste se rozhodli projít finančním poradcem, bude účetnictví zpracováno prostřednictvím finančního poradce. Pokud jdete přímo do podílového fondu, zavolejte buď do podílového fondu a nechte si poslat žádost o účet, nebo jít na webovou stránku fondu a stáhnout aplikaci. Pak ji vyplníte a odešlete do kanceláře podílového fondu.
Krok
Založit účet. Společnost vám řekne, co je minimální. Pokud si vyberete, můžete jej také financovat poté, co místo toho obdržíte potvrzovací dopis.
Krok
Jakmile je váš účet otevřen, obdržíte číslo účtu a potvrzení údajů, které jste uvedli na účtu. Tyto informace uložte na bezpečném místě. Také se ujistěte, že všechna data jsou správná. Pokud se informace změnily nebo jsou nesprávné, obraťte se na svého finančního poradce nebo společnost podílového fondu.
Krok
Počkejte na své prohlášení. Při financování účtu obdržíte výpisy. Pokud je ve vašem účtu aktivita (přepínání prostředků ve stejné rodině, výplata dividend nebo vložení peněz nebo vyřazení), získáte měsíční výpis. Pokud není žádná aktivita, dostanete každé čtvrtletí prohlášení. Výkaz uvádí název fondu, počet akcií a popis a hodnotu k datu výpisu. Zkontrolujte své prohlášení, abyste se ujistili, že nedocházelo k žádné nepravidelné činnosti. Pokud něco nedává smysl, zavolejte svému finančnímu poradci nebo společnosti podílového fondu a vysvětlete jim situaci.