Obsah:
Šek je považován za podvodný, když osoba, která jej napsala buď úmyslně zfalšovanou informací na dokumentu nebo jinak vydala šek s vědomím, že by to nebylo jasné (například proto, že účet nemá v něm žádné peníze). Někdy se osoba, která se snaží o podvodné ověření, není osobou, která šek zkontrolovala. Držitel šeku jej v mnoha případech obdržel jako platbu za zboží nebo službu. Pokud se osoba pokusí provést šek, může dojít k několika výsledkům.
Kontrola probíhá
V některých případech nemusí dodavatel, který provádí kontrolu, okamžitě zjistit, že šek je podvodný. V tomto případě může prodávající provést kontrolu šeku, až později zjistí, že šek neprošel. Když se to stane, osoba, která šek úspěšně proplacila, je povinna vrátit peníze, i když šek nepsal. Na oplátku může požadovat odškodnění od osoby, která mu podala podvodnou kontrolu.
Kontrola je odmítnuta
V některých případech může prodávající okamžitě identifikovat šek jako podvodný. Prodávající tak může učinit buď tím, že identifikuje některý odlišující fyzický znak ke kontrole, která indikuje jeho fonetiku, nebo protože je schopna rychle určit finanční instituci, která šek zkontrolovala, že účet spojený se šekem nebude schopen ji pokrýt. V tomto případě prodávající odmítne provést platbu šeku a může svolat orgány.
Pokud víte, že je to podvodné
Vědomé vybírání podvodných šeků je v rozporu se zákonem a je to forma podvodu. Trest za spáchání kontrolního podvodu se liší podle státu. V některých státech je trestný čin trestán pokutou; v jiných státech může trest zahrnovat i vězení.
"Hot" Kontrolní zákony
Mnoho států má speciální "hot" kontrolní zákony. V souladu se zákonem o horkém šeku se lidé dopustí trestného činu, pokud se pokusí zaplatit za službu nebo obdržet jinou náhradu, například hotovost, za kontrolu, která se odkáže. I když je to také forma podvodu, trest za vědomé absolvování horké kontroly je obecně méně závažný než trest za jiné formy podvodu, jako je například kontrola padělání.