Obsah:
Zákon o bankovním tajemství (BSA) byl přijat v roce 1970 s cílem pomoci federálním orgánům odhalit a zabránit praní špinavých peněz. Zákon vyžaduje, aby banky vykazovaly určité transakce a požadavek není omezen na tradiční banky. Makléřské firmy, kasina, společnosti, které vydávají a vydávají peněžní poukázky a prodejci drahých kovů a šperků, podléhají stejným požadavkům.
Sledování velkých hotovostních transakcí
Pokud banka zjistí, že zákazník provedl hotovostní transakci ve výši více než 10 000 USD za jeden den, je povinen podat zprávu o transakci měny (IR) do IRS do 15 dnů. Pokud zákazník provedl více transakcí v celkové výši 10 000 USD, musí banka podat MP. Transakce mohou být na více účtech - kontrola, úspory, IRA nebo půjčky. IRS definuje hotovost jako měnu, peněžní poukázky, bankovní směny, pokladní šeky a cestovní šeky. Osobní a obchodní šeky se nepovažují za hotovost. Pokud má banka podezření na podezřelé aktivity, které zahrnují pouze 5 000 USD v hotovosti, je povinna odeslat MP. Někteří klienti bank jsou osvobozeni. Maloobchodní a komerční podniky, které běžně ukládají a vybírají hotovost pro své obchodní potřeby, nejsou hlášeny, i když musí požádat o výjimku každoročně.