Obsah:
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) je podílový fond poskytovaný společností Fidelity Investments. Primární investiční strategií je investovat do cenných papírů peněžního trhu od zahraničních a tuzemských emitentů, jakož i repo operací (repo operací). Peněžní rezervy Fidelity (FDRXX) investují minimálně 25% celkových aktiv fondu do sektoru finančních služeb.
Výkon a riziko
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) je fond s nízkým výnosem a nízkým rizikem. Výkonnost k září 2014 odpovídá 1-leté návratnosti (0,01%), 3-leté návratnosti (0,01%) a 5leté návratnosti (0,03%). Stejně jako u všech investic existuje s tímto fondem potenciální riziko. Cenné papíry peněžního trhu jsou však považovány za bezpečnou investici z důvodu nepravděpodobnosti selhání cenných papírů. Je důležité pochopit, že zabezpečení peněžního trhu není pojištěno Federální korporací pojištění vkladů ani jinou agenturou.Mějte na paměti, že tento fond investuje převážně do zahraničních cenných papírů, které mohou být ovlivněny tržními nebo politickými podmínkami.
Lipper Hodnocení
Lipper, nezávislá investiční výzkumná skupina, zařadila Fidelity Cash Reserve (FDRXX) mezi své vrstevníky vysoko a hodnocení je založeno na celkovém výnosu. Pořadí bylo sestaveno porovnáním fondů s podobnými investičními cíli; zahrnují reinvestice dividend a kapitálové zisky. V roce 2014 společnost Lipper ocenila Fidelity Cash Reserve č. 65 z 219 fondů na 1-letou celkovou výkonnost, č. 35 z 198 fondů na 5letou celkovou výkonnost a č. 8 ze 169 fondů na 10-leté výkony.
Minimum, výdaje a poplatky
Pro investory, kteří chtějí investovat do peněžní rezervy Fidelity, existuje minimální počáteční investice ve výši 2 500 USD. Investor však musí udržet zůstatek na účtu ve výši 2 000 USD. Od roku 2014 je poměr nákladů fondu ve výši 24%. Poměr nákladů je částka, kterou Fond vynaložil na provoz. Poplatek ve výši 12 USD bude odečten, pokud zůstatek účtu klesne pod 2 000 USD.
Potenciál
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) může poskytnout bezpečné, nízkorizikové místo pro investování prostředků v krátkodobém horizontu. Nízký výnos a měsíční dividenda ve výši.000008494 na akcii v roce 2014 nemusí odpovídat cílům každého investora. Lipper, nezávislá výzkumná společnost, řadí tento fond mezi fondy peer. Investor může získat expozici vůči nástrojům zahraničního peněžního trhu.
Varování
Obraťte se na svého finančního poradce. Veškeré investice nesou riziko ztráty části nebo celé počáteční investice. Pečlivě si přečtěte prospekt fondu, který bude obsahovat všechny relevantní informace o cílech, rizicích, poplatcích a výkonnosti fondu.